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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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108年 - 108-6 保險犯罪防制中心辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#83443
> 試題詳解
46.金融機構之加強客戶審查程序(Enhanced due diligence)係針對下列何類型客戶?
(A)低風險
(B)中風險
(C)高風險
(D)政府機構
答案:
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統計:
A(6), B(14), C(2300), D(18), E(0) #2199482
詳解 (共 1 筆)
Winfred
B1 · 2020/04/02
#3859370
EDD 是 審查 高風險 客戶。
(共 18 字,隱藏中)
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相關試題
47.下列何者不是銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣? (A)客戶經常性地將小面額鈔票兌換成大面額鈔票 (B)客戶將其活儲存款達一定金額後,轉存為定期存款 (C)特定帳戶經常由第三人存、提現金達特定金額以上者 (D)客戶經常於數個不同客戶帳戶間移轉資金達特定金額以上者
#2199483
48.有關防制洗錢金融行動工作組織重要政治性職務人士指引,下列敘述何者錯誤? A.其政治性職務人士定義 範圍與聯合國反貪腐協議相同 B.指引文件具約束力 C.金融機構之內部控制包括員工訓練 D.可利用商業資料 庫軟體取代傳統客戶審查流程 (A)僅 AD (B)僅 BD (C)僅 CD (D)僅 BC
#2199484
49.金融機構防制洗錢辦法第 3 條規定,金融機構於客戶辦理臨時性跨境匯款時,應再確認客戶身份,且金額(含 等值外幣)限制為下列何者? (A)新臺幣三萬元以上 (B)新臺幣五萬元以上 (C)新臺幣十萬元以上 (D)新臺幣五十萬元以上
#2199485
50.依法務部對於重要政治性職務之人士與其家庭成員及有密切關係之人範圍認定標準,下列何者未在規範之 列? (A)總統、副總統 (B)司法院大法官 (C)鄉、鎮首長 (D)中央研究院院長、副院長
#2199486
51.對已發行無記名股票之客戶應採取適當措施以確保其實質受益人之更新,下列敘述何者錯誤? (A)請客戶於畸零股股東身分發生變動時通知證券商 (B)請客戶於具控制權股東身分發生變動時通知證券商 (C)請客戶每次股東會後,應向證券商更新實質受益人資訊 (D)請客戶因其他原因獲悉具控制權股東身分發生變動時,應通知證券商
#2199487
52.下列何者非為針對高風險或具特定高風險因子之客戶所應執行的「加強驗證」作業? (A)取得姓名、出生日期與居住地址 (B)取得寄往客戶所提供住址之客戶本人/法人或團體之有權人簽屬回函 (C)實地查訪 (D)往來資訊並照會該證券商
#2199488
53.證券商對帳戶及交易之持續監控作業,下列敘述何者正確? (A)證券商不會碰到現金,具有低洗錢及資恐風險 (B)證券商防制洗錢及打擊資恐倘已完全依據證券商公會發布之態樣進行監控,則無須再另行增列 (C)客戶為零售業,屬於從事密集性現金交易業務,應直接視為高風險客戶 (D)透過證券商進行內線交易或市場操縱,屬洗錢前置犯罪
#2199489
54.下列何者為金融機構防制洗錢辦法第 3 條第 7 款第 3 目規定,得豁免辨識實質受益人? (A)大方儲蓄互助社 (B)財團法人互惠保險基金 (C)友情薩摩亞群島公司 (D)小明銀行為信託專戶之受託人,且具有帳戶實質控制權
#2199490
55.保險業識別客戶洗錢風險並決定客戶風險等級時,無須評估下列哪一個風險因素? (A)地域風險 (B)職業及行業之洗錢風險 (C)性別、年齡及家族病史 (D)客戶建立業務關係之管道
#2199491
56.下列何者不屬於保險業的洗錢風險抵減措施? (A)了解客戶交易目的 (B)了解客戶資金來源 (C)調查客戶是否涉及負面新聞 (D)建議客戶不要買大額保單,將其拆為多張小額保單
#2199492
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