阿摩線上測驗
50.下列何者與辨識產品及服務、交易或支付管道風險較無直接關聯？
(A)與現金之關聯程度
(B)是否為主管機關核准之商品
(C)是否為面對面業務往來關係或交易
(D)是否為高金額之金錢或價值移轉業務
答案：登入後查看
統計： A(490), B(2180), C(767), D(162), E(0) #1974374
統計： A(490), B(2180), C(767), D(162), E(0) #1974374
詳解 (共 3 筆)
ナナカマド
#5331599
銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引
（三） 產品及服務、交易或支付管道風險：
1、 銀行應依據個別產品與服務、交易或支付管道的性質，識別可能會為其帶來較高的洗錢及資恐風險者。
2、 銀行於推出新產品或服務或辦理新種業務（包括新支付機制、運用新科技於現有或全新之產品或業務）前，應進行洗錢及資恐風險評估，並建立相應之風險管理措施以降低所辨識之風險。
3、 個別產品與服務、交易或支付管道之風險因素舉例如下：
(1) 與現金之關聯程度。
(2) 建立業務關係或交易之管道，包括是否為面對面交易及是否為電子銀行等新型態支付工具等。
(3) 是否為高金額之金錢或價值移轉業務。
(4) 匿名交易。
(5) 收到款項來自於未知或無關係之第三者。
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