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專業科目-金融常識、洗錢防制法、銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項
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111年 - 111 彰化銀行_新進人員甄試試題_客服人員:(1)金融常識(2)洗錢防制法及相關法規#111044
> 試題詳解
55. 下列何者不是洗錢防制法第 5 條所稱指定之非金融事業或人員?
(A)從事與不動產買賣交易有關之地政士
(B)為客戶提供公司設立、營運或管理服務之會計師
(C)銀樓業
(D)從事刑事案件辯護之律師
答案:
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統計:
A(11), B(15), C(58), D(505), E(0) #3001741
詳解 (共 1 筆)
茶茶
B1 · 2022/10/05
#5626877
<洗錢防制法第 5 條> 本...
(共 215 字,隱藏中)
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56. 金融機構應定期檢視其辨識客戶及實質受益人身分所取得之資訊是否足夠,並確保該 等資訊之更新,特別是高風險客戶,金融機構應至少每年檢視幾次? (A)四次 (B)三次 (C)二次 (D)一次
#3001742
57. 依洗錢防制法規定,旅客或隨交通工具服務之人員出入境攜帶一定金額以上,應向海 關申報。海關受理申報後應向法務部調查局通報。此項管制稱為下列何者? (A)通貨交易管制 (B)確認客戶身分管制 (C)強化邊境金流管制 (D)擴大沒收制度
#3001743
58. 金融機構之客戶若為現任國外政府之重要政治性職務人士,應將該客戶直接視為下列 何類型之客戶? (A)高風險客戶 (B)中度風險客戶 (C)低風險客戶 (D)零風險客戶
#3001744
59. 有關銀行確認客戶身分應採取之方式,下列敘述何者錯誤? (A)辨識客戶實質受益人 (B)以可靠、獨立來源之文件、資料或資訊辨識及驗證客戶身分 (C)瞭解業務關係之目的與性質 (D)對於由代理人辦理者,應辨識及驗證代理人身分,但不需查證代理之事實
#3001745
60. 銀行應於完成或更新風險評估報告時,將報告送下列何者備查? (A)金融監督管理委員會 (B)法務部調查局 (C)經濟部 (D)銀行公會
#3001746
61. 重要政治性職務之人與其家庭成員及密切關係之人範圍認定標準係由下列何單位發 布? (A)銀行公會 (B)金融監督管理委員會 (C)法務部 (D)國安會
#3001747
62. 防制洗錢金融行動工作組織(FATF)係透過下列何種機制督促會員落實防制洗錢與打擊 資恐國際標準? (A)相互評鑑 (B)經貿互助 (C)自行調查 (D)法律制裁
#3001748
63. 有關洗錢三階段之「處置」(Placement)階段,下列敘述何者錯誤? (A)目的是將非法資金滲入合法的金融體系 (B)洗錢者常將犯罪所得分成多筆、多樣的小額交易,以規避監控 (C)洗錢者常分多日、多次,到多家銀行,以多個帳戶交易 (D)洗錢者常將資金透過多次國內外移轉,或多次買賣其他金融商品,使財務變形,且 距離資金原始來源愈來愈遠
#3001749
64. 銀行懷疑某客戶或交易可能涉及洗錢或資恐,且合理相信執行確認客戶身分程序可能 對客戶洩露訊息時,應如何處置? (A)不執行確認客戶身分程序,而改以申報疑似洗錢或資恐交易 (B)立刻請警方至銀行拘捕客戶 (C)向客戶說明銀行對交易審查甚嚴,耗時甚久,建議至其他銀行交易 (D)向客戶謊稱系統故障,婉拒交易
#3001750
65. 銀行辨識出之警示交易,應就客戶個案情況判斷其合理性。下列何種情況屬於合理交 易? (A)雖不符合客戶商業模式,但是客戶可以提出合理解釋 (B)與客戶身分、收入或營業規模顯不相當 (C)與客戶本身營業性質無關 (D)資金來源不明或交代不清
#3001751
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