所屬科目：期貨業從業人員在職訓練
1. 「當事人約定，選擇權買方支付權利金，取得購入或售出之權利，得於特定期間內，依特定價格數量等交易條件買賣期貨契約，選擇權賣方，於買方要求履約時，有依選擇權約定履行義務，或雙方同意於到期前或到期時結算差價之契約」，係屬我國期貨交易法規定之何種契約：(A)選擇權契約 (B)期貨選擇 權契約 (C)槓桿保證金契約(D)期貨契約 。
2. A 期貨商的客戶因期貨交易失利，決定全數出金，A 期貨商應如何交付客戶剩 餘的保證金：(A)以現金方式請客戶親臨期貨商簽收確認 (B)以支票禁背方 式請客戶親臨期貨商簽收確認 (C)以轉帳方式撥款至與客戶書面約定之存款 帳戶(D)以轉帳方式撥款至客戶來電時指示之存款帳戶 。
3. 十九歲的小趙是財金系二年級學生，對期貨交易具有濃厚興趣，於是親赴期貨商辦理開戶(年齡未滿 20 歲不得開戶)，業務員應：(A)提供自己的帳戶讓 小趙交易 (B)拒絕開戶並告知小趙達 20 歲方能從事期貨交易 (C)建議小趙以親友的身份證、印章辦理開戶(D)推介小趙地下期貨，沒有年齡限制 。
4. 下列有關期貨從業人員之敘述，何者錯誤：(A)為求方便，營業員逕行在外與客戶簽訂契約 (B)應忠實履行客戶之委託 (C)期貨從業人員應定期參加在職訓練(D)不得為獲利保證或分擔損失 。
5. 下列何者不正確：(A)依期貨交易人之指示交付賸餘保證金、權利金時，得自客戶保證金專戶內提取款項 (B)無須主管機關核准，期貨商得接受全權委託代為決定種類、數量及價格之期貨交易 (C)期貨商不得擅自為客戶進行期貨交易(D)為期貨交易支付必須支付之保證金，得自客戶保證金專戶內提取款 項 。
6. 下列何者不是期貨業及其從業人員應有的態度：(A)雖業務競爭可能造成短期負面效應，但仍應堅持法令及道德規範 (B)面臨利益誘惑或不當威脅時，均應遵守法令及道德規範 (C)為爭奪市場占有率，得以削價方式搶奪同業之客 戶(D)應安排教育訓練，以提升員工專業能力及服務品質 。
7. 下列何者不得洩漏客戶委託事項及職務上獲悉之秘密：(A)僅受託買賣之業務 員受限 (B)期貨商負責人、業務員及其他從業人員均受此限制 (C)僅期貨商 負責人受限(D)僅期貨商之高階主管受限 。
8. 下列何者非期貨交易法之期貨服務事業：(A)期貨顧問事業 (B)期貨信託事業 (C)期貨結算機構(D)期貨經理事業 。
9. 下列何者非期貨交易法所稱之期貨機構：(A)證券櫃檯買賣中心 (B)期貨商業同業公會 (C)期貨交易所(D)槓桿交易商 。
10. 下列何者非期貨商負責人及業務員管理規則所稱之業務員：(A)內部稽核 (B)自行買賣人員 (C)結算交割人員(D)總務人員 。
11. 下列何者非期貨從業人員受理開戶時，應告知之事項：(A)各種期貨商品的性質、交易條件 (B)可能之風險 (C)期貨商品的獲利率(D)期貨商品的交易條件 。
12. 下列何者為正確：(A)期貨商不得僱用非業務員接受期貨交易人委託進行期貨 交易事宜 (B)期貨商之業務員，得與客戶約定分享利益或共同承擔損失 (C) 期貨商之業務員，得利用客戶之帳戶或名義為自己從事交易(D)期貨商之業 務員，得對客戶作獲利保證 。
13. 下列何者為是：(A)因業績考量，對於不熟悉的期貨商品，仍建議客戶交易 (B)為擴大客源，以手續費削價搶單是最快速的方式，且能降低客戶的交易成本，達到雙贏 (C)應明白告知客戶期貨交易的風險，而非以不當方式勸誘客戶買賣(D)為爭取下單時效，只要有事後回報，可直接替客戶決定下單內容。
14. 下列何者為期貨服務業之開戶經辦應有之服務態度：(A)為客戶詳細解說開戶程序並交付相關文件 (B)將自行來開戶的客戶介紹給業務員代操 (C)依當天心情決定是否完成客戶開戶手續(D)只幫交情好的業務員辦理客戶開戶 。
15. 下列何者為期貨商業務員禁止從事之行為：(A)向客戶保證獲利 (B)利用自己帳戶供期貨交易人從事交易 (C)洩漏職務上所獲悉之秘密(D)以上皆是。
16. 下列何者為期貨從業人員之禁止行為：(A)考量顧客的身體不好，當管理資產發生減損時，選擇不告知 (B)為了獲取更高利益，可以私下與客戶訂立期貨 顧問委任契約 (C)當客戶無法立刻下決定時，可以逕行先代客戶處理資產以爭取時效(D)以上皆是 。
17. 下列何者對於期貨商所繳存之營業保證金有優先受清償之權：(A)所有債權人對期貨商之營業保證金皆無優先受償之權 (B)房東對期貨商所積欠之房租 (C)客戶因期貨交易對期貨商所生之債權(D)員工之薪資 。
18. 下列何者屬於對新客戶業務推廣的事前作業程序：(A)商品介紹與風險告知 (B)監控客戶逾越徵信額度、財力狀況或合適之投資範圍以外之商品或服務 (C)對於客戶資產之變化亦應善盡高度之注意義務(D)以上皆非 。
19. 下列敘述，何者不正確：(A)期貨商應按期貨交易所規定之方式收取保證金， 並得依客戶之信用狀況另加收保證金 (B)期貨商應設置客戶明細帳，逐日計算每一客戶保證金專戶存款餘額之變動情形 (C)期貨交易盈餘金額，應存入保證金專戶，不得擅自挪用(D)期貨商對客戶保證金專戶內之存款，得視需 要挪用至其他用途 。
20. 下列敘述何者正確：(A)工作時無意間看見公司的機密，基於利益共享原則， 於是與客戶共同分享 (B)業務員基於業務之便，可以任意調閱客戶資料 (C)為了行銷之便，業務人員本身可以自己製作誇大的績效文宣，以吸引顧客(D) 關於客戶的基本資料，基於保密原則，不得向外揭露 。
21. 期貨商遇期貨交易所有緊急情事而暫停交易且有重大影響期貨交易人權益時，應如何處理：(A)應立即於公告欄內公告 (B)應立即向主管機關申報 (C)應立即向期貨公會申報(D)應向主管機關申報並應及時通知期貨交易人 。
22. 下列敘述何者正確：(A)期貨商得提供帳戶供期貨交易人交易 (B)期貨商得 在營業處所外設置固定場所，從事相關業務行為 (C)期貨商得經委託人授權 代辦結匯手續(D)期貨商得與客戶有借貸款項或為借貸款項之媒介情事 。
23. 下列敘述何者正確：(A)期貨業務員可私下調閱非屬自己客戶之委託資料 (B)期貨業務員為謀取客戶最大利益，可告知其他客戶之委託資料供自己客戶參考 (C)除法令之查詢，在任何情況下，都不可洩漏客戶之委託事項(D)以上皆非 。
24. 下列敘述何者正確：(A)獲悉公司內部訊息，然受限在公司上班，只能利用人頭戶來獲取利益 (B)對於客戶資產帳面價值的增減，為了不讓客戶壓力太大，善意的謊言是必要的 (C)若客戶答應，除了公司契約外，可私下與客戶另訂一份契約(D)以上皆非 。
25. 下列敘述何者正確：(A)證券商經營期貨交易輔助業務，應由專責部門辦理 (B)證券商經營期貨交易輔助業務，應指派專人負責管理 (C)期貨交易輔助人應將客戶之委託單儘速交付委任期貨商執行，以保障客戶之權益(D)以上皆正確 。
26. 下列敘述何者為正確：(A)本國證券商不得以兼營方式經營證券相關期貨業務 (B)本國證券商得以兼營方式經營證券相關期貨業務，但不須設立獨立部門專責辦理期貨商業務 (C)本國證券商得以兼營方式經營證券相關期貨經紀業務，但應設立獨立部門，且其部門之營業及會計必須獨立(D)本國證券商得以兼營方式經營證券相關期貨經紀業務，其營業必須獨立，但會計不須獨 立 。
27. 下列敘述何者為是：(A)自營部業務員利用職務得知公司交易資訊之便，在外 開設個人帳戶進行跟單 (B)營業員可挪用客戶保證金，償還自己的債務 (C) 營業員可借錢給資金不夠的客戶從事期貨交易(D)未經核准，不得全權代理 客戶從事期貨交易 。
28. 下列敘述何者為是：(A)發現疑似洗錢態樣表徵者，基於保密原則，不可向法務部調查局通報客戶之資訊 (B)因業績考量，對於不熟悉的期貨商品，仍建議客戶交易 (C)為爭取下單時效，只要有事後回報，可直接替客戶決定下單內容(D)對公司客戶的交易資訊予以保密，不應加以利用作為助長業績量的手段 。
29. 下列期貨商業務員，何者可以辦理登記範圍以外之業務：(A)風險管理人員 (B)辦理期貨交易自行買賣業務之人員 (C)內部稽核人員(D)以上皆不可 。
30. 小李判斷台股即將大漲，想趁機賺一筆，於是致電給業務員志平，買進 10 口的台指，志平應如何處置較為適當：(A)請小李先入金，再接受委託 (B)感覺小李沒錢，直接拒絕委託 (C)可以幫助朋友又能拉抬業績，一舉兩得，先以他人交易帳戶替小李下單(D)介紹小李丙種墊款 。
31. 主管機關對於相關期貨業聘僱與管理從業人員規範，何者為真：(A)不得同意他人使用本公司或業務人員名義執行業務 (B)應禁止其負責人與受雇人利用職務之機會，從事虛偽、詐欺或其他足致他人誤信之活動 (C)應聘僱符合主 管機關規定資格條件之人員執行業務(D)以上皆是 。
32. 主管機關對於發生下列何種情事，致市場發生重大波動，足以嚴重妨礙期貨市場或期貨交易時，得以命令調整保證金額度：(A)天災 (B)戰禍 (C)暴動(D)以上皆是 。
33. 以下何者不正確：(A)不得擅改買賣委託書、買賣報告書或其他單據上之時間戳記 (B)可代期貨交易人保管印鑑或存摺 (C)不得有非依法令所為之查詢，洩漏業務上所獲悉之秘密(D)期貨商應保存對帳單至少二年 。
34. 以下何者非期貨從業人員受理開戶時應有的行為：(A)詳盡告知期貨商品的特性與風險 (B)說明並交付風險預告書 (C)詳盡告知期貨交易的規則與交易 流程(D)為了節省時間，先簽訂契約，未來有空再行告知風險 。
35. 透過憑證機構以電子郵件方式寄送期貨買賣報告書或對帳單者：(A)電子郵件寄送方式，只要能取得客戶的電子郵件閱讀回條，即可不需網路交易認證機制 (B)為預防電腦駭客取得客戶資料，不可以電子郵件方式寄送期貨買賣報告書或對帳單 (C)經客戶同意，不需網路交易認證機制，只需有客戶電子郵件信箱即可寄送(D)應比照網路交易認證機制，須透過憑證機構之資料加密 等功能，始得傳送予期貨交易人 。
36. 本國證券商由他業兼營者，是否可以申請兼營期貨業務：(A)由母公司之董事會決定後就可以申請兼營期貨業務 (B)不可以申請兼營期貨業務 (C)由證券商之董事會決定後就可以申請兼營期貨業務(D)由證券商之股東會決定後就可以申請兼營期貨業務 。
37. 交易人小王於週一透過期貨商買進黃金期貨 5 口，週二將該 5 口黃金期貨予以平倉，則期貨商應於何時製作買賣報告書交付小王：(A)逐日 (B)逐週 (C) 逐月(D)以上皆非 。
38. 期貨商對客戶保證金專戶存款，得作下列哪種運用：(A)得設定擔保或他項權利 (B)得挪用為其他客戶代墊不足之保證金 (C)得進行透支(D)得依期貨交易人指示交付超額保證金 。
39. 如何朝向「專業」的從業人員邁進：(A)善用自己本身的人情攻勢，來招攬業 務 (B)以贈品來博取客戶對自己的好感 (C)藉由閱讀及課程訓練，提升專業 能力(D)利用職務獲取的內線消息，為客戶牟取利益 。
40. 有關手續費之敘述，何者正確：(A)手續費應該掠奪式定價，以逼迫其他同業退出市場 (B)手續費之定價，應該考量公司營運成本 (C)手續費惡性殺價， 是確保市占率的唯一手段(D)為爭奪市占率，手續費應該遠低於同業水準 。
41. 有關以電話進行期貨交易委託之敘述，何者有誤：(A)期貨交易人於辦理開戶 時須填列「非當面委託免簽章同意書」 (B)電話委託之錄音，期貨商應至少保存 1 年以上 (C)如期貨商於盤中以電話追繳保證金時，得由工讀生通知(D) 如該筆委託發生爭議，須保存至該爭議消除為止 。
42. 下列有關主管機關得撤銷期貨交易契約之情形何者正確：(A)連續停板，喪失流動性 (B)有被操縱或壟斷之虞 (C)經全體期貨商申請(D)不符公共利益。
43. 有關期貨交易買賣委託書之規定，下列何者正確：(A)客戶以電話委託下單不需同步錄音存證 (B)與客戶完成買賣成交確認後，所填寫之買賣委託書即不須保存 (C)客戶以電話委託下單，故業務員不需於委託書上簽章(D)業務員應於買賣委託書上簽章 。
44. 下列為期貨商從事何項業務之業務員，除須通過資格測驗外，尚必須具備證券、期貨、金融或保險機構工作經驗：(A)風險管理 (B)自行買賣 (C)主辦 會計(D)內部稽核 。
45. 有關期貨商客戶保證金專戶之敘述，下列何者正確：(A)期貨交易人之期貨交易虧損金額，由保證金專戶扣除 (B)期貨交易人之期貨交易盈餘金額，應存入保證金專戶 (C)客戶保證金專戶存款餘額超過原始保證金者，依期貨交易人指示提領及交付(D)以上皆正確 。
46. 有關期貨商經營期貨經紀及自營業務之敘述，何者錯誤：(A)每次買賣，以書面文件區別為受託買賣或自行買賣 (B)業務資訊得相互流用 (C)應個別獨立作業(D)不得損害客戶權益 。
47. 期貨商之從業人員對期貨交易人作獲利之保證時，最重之處分為何：(A)7 年 以下有期徒刑，或併科新台幣 300 萬元以下罰金 (B)5 年以下有期徒刑，或併 科新台幣 240 萬元以下罰金 (C)3 年以下有期徒刑，或併科新台幣 240 萬元以下罰金(D)1 年以下有期徒刑，或併科新台幣 180 萬元以下罰金 。
48. 有關我國期貨經紀商可經營之期貨業務項目，不包括下列何者：(A)擔任境外華僑及外國人從事我國期貨交易開戶、結算交割及資料申報作業之代理人 (B)期貨顧問事業 (C)期貨經理事業(D)境外基金之銷售機構 。
49. 有關期貨從業人員之業務行為規範，下列何者為錯誤：(A)應確實告知客戶之權利與義務 (B)須與客戶簽訂相關之買賣契約書或相關文件以供日後糾紛之確認 (C)得與客戶私自約定或提供特定利益、對價以促銷金融商品(D)須告知客戶買賣之金融商品可能面臨的風險與損失 。
50. 有關期貨從業人員之業務招攬行為，下列何者錯誤：(A)不得對過去投資分析之績效作誇大不實之宣傳 (B)不得對同業為攻訐 (C)以保證獲利的方式招攬客戶(D)不得對不特定人以收取不相當之對價參加理財投資分析活動，以招攬客戶 。
阿摩線上測驗
登入
阿摩線上測驗
登入