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複選題
79.( )下列何者屬於貿易金融類之銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣？
(A)提貨單
與付款單或發票的商品敘述內容不符
(B)貨物運至或來自洗錢或資恐高風
險國家或地區
(C)運輸的貨物類型為高價值但量少之商品，如鑽石或藝術
品
(D)交易中使用信用狀作為交易模式且曾辦理信用狀修改
統計： A(2260), B(2313), C(2215), D(719), E(4) #2066999
詳解 (共 5 筆)
四、產品/服務─貿易金融類
（一）提貨單與付款單或發票的商品敘述內容不符，如進出口的產品數量 或類型不符。
（二）產品和服務之定價，或於發票中所申報的價值，明顯與該商品的市 場公平價值不符(低估或高估)。
（三）付款方式不符合該交易的風險特性，如預先支付貨款給一個位於洗 錢或資恐高風險國家或地區的新供應商。 （四）交易中所使用的信用狀常頻繁或無合理解釋大幅修改、延期或更大幅修改、延期或更換 付款地點。
（五）利用無貿易基礎的信用狀、票據貼現或其他方式於境外融資。
（六）運送之物品與客戶所屬產業別、營運項目不符或與本身營業性質無 關。
（七）客戶涉及疑似洗錢或資恐高風險之活動，包括輸出入受禁運或限制 輸出入貨品者 (如外國政府的軍事用品、武器、化學物品，或金屬 等天然資源)。
（八）貨物運至或來自洗錢或資恐高風險國家或地區。
（九）運輸的貨物類型容易被利用於洗錢或資恐，如高價值但量少之商品
(如鑽石、藝術品)
D : "交易中" (X)
（五）利用無貿易基礎的信用狀、票據貼現或其他方式於境外融資。 (O)
四、 產品/服務─貿易金融類 (一)提貨單與付款單或發票的商品敘述內容不符，如進出口的產品數量
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或類型不符。 (二)產品和服務之定價，或於發票中所申報的價值，明顯與該商品的市
場公平價值不符(低估或高估)。 (三)付款方式不符合該交易的風險特性，如預先支付貨款給一個位於洗
錢或資恐高風險國家或地區的新供應商。 (四)交易中所使用的信用狀常頻繁或無合理解釋大幅修改、延期或更換
付款地點。 (五)利用無貿易基礎的信用狀、票據貼現或其他方式於境外融資。 (六)運送之物品與客戶所屬產業別、營運項目不符或與本身營業性質無
關。 (七)客戶涉及疑似洗錢或資恐高風險之活動，包括輸出入受禁運或限制
輸出入貨品者 (如外國政府的軍事用品、武器、化學物品，或金屬
等天然資源)。 (八)貨物運至或來自洗錢或資恐高風險國家或地區。 (九)運輸的貨物類型容易被利用於洗錢或資恐，如高價值但量少之商品
(如鑽石、藝術品)。
