15. 依「信託業從事廣告、業務招攬及營業促銷活動應遵循事項」規定，信託業辦理廣告、業務招攬及營業促銷活動所提供的廣告、行銷文件應保存幾年？
(A) 一年
(B) 二年
(C) 三年
(D) 五年

答案：登入後查看
統計： A(62), B(698), C(136), D(469), E(0) #3333947

詳解 (共 4 筆)

#6237395
信託業從事廣告、業務招攬及營業促銷活動應...
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#6270840
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#7594607

 

  1. 宣傳文宣（時效短） ➡️ 保存 2 年

    • 項目：DM、海報、行銷文件、說明會文宣。

    • 記憶法：廣告文宣常常過期（例如今年的端午節促銷活動，過幾年就沒用了），所以主管機關放寬，只要保留 2 年 供查核即可。 [1, 2, 3]

  2. 核心核心交易（影響大） ➡️ 保存 5 年

    • 項目：信託契約、會計帳冊、各項交易憑證、防洗錢客戶審查紀錄。

    • 記憶法：這涉及客人的財產、合約和洗錢防制，屬於重大法律證據，必須保留 5 年。 [1]

  3. 電話錄音 / 自動化通路 ➡️ 保存 6 個月（或商品存續期）

    • 一般電話行銷錄音保存 6 個月；但如果是銷售「複雜高風險商品」，則需要保留到商品存續期間再加 3 個月（若未滿 5 年仍要至少保留 5 年）。 [1]

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#7515072

銷售規範

1、信託業銷售前規範：製作投資人須知及公開說明書中譯本（範本由投信投顧公會）訂定
2、總代理人及銷售機構應充分評估客戶投資知識、經驗、財務狀況及承受投資風險程度
3、信託財產運用於存款以外之標的者，不受存款保險之保障
4、不擔保信託業之管理或運用績效，委託人或受益人應自負盈虧
5、廣告促銷規範：不得使人誤信保本或保證獲利、不得提供贈品、不得提供績效或匯率預測
6、製作廣告或促銷，應於事實發生後10日內向投信投顧公會（非信託公會）申報
7、條廣告、業務招攬及營業促銷活動所提供之廣告、行銷文件應保存2年
8、投資外國有價證券為目的者，所提供之商品說明書等資料，僅得於特定營業櫃檯放置
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私人筆記 (共 4 筆)

私人筆記#6725495
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