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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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109年 - 109-3 保險事業發展中心_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗:防制洗錢與打擊資恐法令及實務(A)#90698
> 試題詳解
2. 下列哪一種運輸的貨物類型容易被利用於洗錢或資恐?
(A)鐵礦
(B)砂石
(C)鑽石
(D)成衣
答案:
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統計:
A(14), B(17), C(2631), D(14), E(0) #2451419
詳解 (共 2 筆)
s9105106
B2 · 2020/11/30
#4406180
鑽石黃金白金
18
0
Winfred
B1 · 2020/11/24
#4395324
鑽石相對其他選項比較有價值,因為是高價值...
(共 34 字,隱藏中)
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41.( )下列哪一種運輸的貨物類型容易被利用於洗錢或資恐?(A)鐵礦(B)砂石 (C)鑽石(D)成衣
#2447716
42.下列哪一種運輸的貨物類型容易被利用於洗錢或資恐? (A)鐵礦 (B)砂石 (C)鑽石 (D)成衣
#3220630
3. 有關紀錄保存之規定,下列何者錯誤?(A)疑似洗錢或資恐交易之申報,其 申報之相關紀錄憑證,自申報後以原本方式至少保存五年(B)確認客戶身分 所取得之所有紀錄、帳戶檔案、業務往來資訊等,自確認後以原本方式至 少保存五年(C)達一定金額以上大額通貨交易,其確認紀錄及申報之相關紀 錄憑證,自交易後以原本方式至少保存五年(D)交易帳號、姓名、交易日 期、貨幣種類及金額等國內外交易之所有必要紀錄,自交易後應至少保存 五年
#2451420
4. 有關防制洗錢及打擊資恐中確認客戶身分措施之敘述,下列何者錯誤? (A)對於高風險情形,應加強確認客戶身分或持續審查措施(B)對於來自洗 錢或資恐高風險國家之客戶,應採行與其風險相當之強化措施(C)對於較低 風險客戶,仍不得採取簡化確認客戶身分措施(D)對於高風險客戶,在建立 或新增業務往來關係前,應取得銀行高階管理人員同意
#2451421
5. 以下何者較不可能是高洗錢資恐之職業或行業?(A)證券投資顧問(B)從事 密集性現金交易業務(C)會計師、律師、公證人(D)易被運用為持有個人資 產之公司或信託
#2451422
6. 下列敘述何者錯誤?(A)銀行不得向客戶透露客戶之風險等級資訊(B)銀行 不得自行定義可直接視為低風險客戶之類型(C)銀行應在客戶建立業務關係 時,確定客戶風險等級(D)對於已確定風險等級之既有客戶,銀行應依據其 風險評估政策及程序,重新進行客戶風險評估
#2451423
7. 有關銀行如何利用資訊判定重要政治性職務人士,下列敘述何者錯誤? (A)銀行必須有效地教導員工如何判定客戶是否擔任重要政治性職務人士 (B)網路與媒體的資訊常不可靠,所以不值得參考(C)商業資料庫軟體可以 用來協助判定客戶是否擔任重要政治性職務人士(D)可以請客戶自行填報
#2451424
8. 下列何者並非評估洗錢風險時應納入考量的項目?(A)客戶性質(B)組織複 雜度(C)業務規模(D)產品服務複雜度
#2451425
9. 有關防制洗錢金融行動工作組織(FATF)的「評鑑方法論」的敘述,下列何者 正確?(A)包括技術遵循(Technical Compliance)及有效性(Effectiveness) 評鑑方法論(B)只看技術遵循(Technical Compliance)評鑑(C)只看有效性 (Effectiveness)評鑑(D)無須辨識及評估國家的洗錢與資恐風險
#2451426
10. 在客戶為法人時進行認識客戶,應先查具控制權最終自然人身分。具控制 權係指持有該法人股份或資本超過多少者?(A)百分之十者(B)百分之二十 者(C)百分之二十五者(D)百分之三十者
#2451427
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