26. 國際保險業務分公司(OIU)業務的洗錢風險比較高，主要原因為下列何者？
(A) offshore 本身即代表著比較低的透明度
(B)主管機關對於 OIU 的法規監理密度較鬆綁
(C) OIU 商品客戶都是外國籍客戶在購買
(D) OIU 通常做為再保險安排的交易管道

答案：登入後查看
統計： A(2247), B(346), C(286), D(334), E(0) #2397920

詳解 (共 3 筆)

#4310720
因 OIU 以境外客戶 為承保對象，辦理業務以外幣收付之保險或再保險業務為主，故實質受益人不易驗證，且目 前 OIU 提供之高儲蓄性質商品居多，洗錢風險較高，另所述服務透過非保險公司本身之業務員的比例甚高，因此壽險公司及 OIU 之總 評等級為高風險。
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#4447084

(B)主管機關對於 OIU 的法規監理密度較嚴格

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#4599032
OBU，英文全稱為Offshore Banking Unit，中文全稱為「境外金融中心」或「國際金融業務分行」，是政府採取租稅減免或優惠措施，並減少外匯管制，以吸引國外法人或個人到本國銀行進行財務操作的金融單位。
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