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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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109年 - 109-3 保險事業發展中心_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗:防制洗錢與打擊資恐法令及實務(A)#90698
> 試題詳解
34. 下列何者不是洗錢防制法中「指定之非金融機構或人員」?
(A)律師為客 戶準備或進行不動產買賣時
(B)地政士從事與不動產買賣交易有關之行為時
(C)銀樓業
(D)旅行業
答案:
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統計:
A(34), B(26), C(71), D(2194), E(0) #2451451
詳解 (共 1 筆)
rq19436
B1 · 2021/11/13
#5207517
<洗錢防制法第5條>本法所稱...
(共 382 字,隱藏中)
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私人筆記 (共 1 筆)
peipei
2022/09/30
私人筆記#4597139
未解鎖
洗錢防制法第5條 第三點本法所稱指定...
(共 389 字,隱藏中)
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相關試題
35. 依據「洗錢防制物品出入境申報及通報辦法」第 3 條規定,旅客或隨交通 工具服務之人員出入境,同一人於同日單一航(班)次若攜帶下列物品應 向海關申報,下列何者非屬之?(A)總價值逾等值一萬美元之外幣(B)總價 值逾新臺幣十萬元之新臺幣現鈔(C)總面額逾等值一萬美元之有價證券 (D)總價值逾等值一萬美元之黃金
#2451452
36. 大通貿易公司以低估商品價值之發票向復國銀行申請融資,請問該行為符 合下列銀行哪一項業務種類之疑似洗錢交易表徵?(A)通匯銀行類(B)存提 匯款類(C)一般授信類(D)貿易金融類
#2451453
37. 依資恐防制法第 5 條規定,國際制裁名單之除名程序須由下列何者組織為 之?(A)聯合國安全理事會(B)亞太防制洗錢組織(C)經濟合作暨發展組織 (D)防制洗錢金融行動工作組織
#2451454
38. 下列敘述何者正確?(A)金融機構使用集保結算所防制洗錢及打擊資恐查 詢系統必須先行申請但毋須付費(B)非金融機構使用集保結算所防制洗錢及 打擊資恐查詢系統可以自行向集保結算所申請並且付費使用(C)集保結算所 將管理者帳號及初始密碼以掛號郵件提供使用單位(D)使用單位應於三日內 完成初始密碼變更,並於變更後次一營業日才可使用本系統
#2451455
39. 關於 PEP,何者正確?(A)被視為中風險客戶的 PEP 不需要如同高風險客戶 一樣每年審視(B)卸任 PEP 應屬中低風險客戶(C)因為銀行主導金流,給付 保險金或解約金之前,保險公司無須檢視受益人是否為 PEP(D)公營事業機 構負責人為 PEP 時,不須視為高風險而適用強化措施
#2451456
40. 某甲透過 A 公司轉投資子公司進行內線交易,下列何者非屬其有關疑似洗 錢表徵?(A)利用非本人帳戶分散大額交易(B)利用公司員工集體開立之帳 戶大額且頻繁交易者(C)存入多筆款項且達特定金額以上,後續並無提領 (D)開戶後立即有達特定金額以上款項匯入,且又迅速移轉者
#2451457
41. 關於重要政治性職務人士屬於洗錢高風險族群所具有的特點,下列敘述何 者錯誤?(A)如果擔任國際組織官員,可能享有外交豁免權(B)有權力決定 外包廠商或供應商,因此有機會向廠商索取回扣(C)如果開設境外銀行或成 立境外空殼公司,本國的廉政單位亦容易監控(D)如果出國訪問,不論本國 或目的地國家,進出境都會受到禮遇,海關免檢
#2451458
42. 客戶投保後具有多次契撤或退保等行為之所以引發洗錢的關注,其主因為 何?(A)契撤或退保對業務員的績效不好(B)看起來像是客戶正試圖透過此 等行為提出放置於金融機構內的可疑金融資產(C)可能發生了同業間業務競 爭的洗單行為,職業道德上太不高尚(D)客戶可能不知道她/他需要什麼保 險商品而總是買錯
#2451459
43. 關於資恐防制法對於受制裁者的資產凍結,下列敘述何者正確?(A)金融 機構帳戶完全禁止使用(B)得酌留個人之生活所必須的財物或財產上利益 (C)前項金額由受制裁者向金融機構提出申請後使用(D)既然已經凍結毋須 再行通報法務部調查局
#2451460
45. 對於防制洗錢措施,銀行採用風險基礎方法的第一步工作為何?(A)訂定 防制洗錢應注意事項(B)辦理客戶姓名檢核(C)辦理風險評估(D)落實一定金 額以上通貨交易申報
#2451462
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