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36.依洗錢防制法規定，金融機構未依規定確認客戶身分或進行加強審查，最重可處新臺幣多少罰鍰？
(A) 50 萬元
(B) 500 萬元
(C) 1,000 萬元
(D) 5,000 萬元
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統計： A(88), B(129), C(305), D(46), E(0) #3977565
統計： A(88), B(129), C(305), D(46), E(0) #3977565
詳解 (共 4 筆)
yu
#7656413
洗錢防制法規定，正確答案為 (C) 1,000 萬元。 [1]
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解析與觀念澄清
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金融機構違規罰鍰：
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根據現行洗錢防制法規定，金融機構若未依規定確認客戶身分、進行加強審查、保存紀錄或申報等核心義務，主管機關可處 新臺幣 50 萬元以上、1,000 萬元以下 罰鍰，並得按次處罰。
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因此，針對金融機構未落實客戶身分確認（KYC）的最重行政罰鍰是 1,000 萬元。 [1]
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「意思是洗錢最高罰1,000萬嗎？」——這是不正確的觀念：
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「1,000萬元」是針對金融機構（例如銀行、保險公司、證券商等）未善盡洗錢防制行政義務的最高罰鍰。
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如果是「個人」涉及洗錢罪（刑事責任）：
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依現行《洗錢防制法》第19條規定，洗錢財物或利益未達新臺幣1億元者，處 6 月以上 5 年以下有期徒刑，併科 新臺幣 5,000 萬元以下罰金。
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若洗錢財物或利益達新臺幣 1 億元以上者，處 3 年以上 10 年以下有期徒刑，併科 新臺幣 1 億元以下罰金。
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