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公職◆銀行內部控制◆法規
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110年 - 110 台灣金融研訓院第 39 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類) #97566
> 試題詳解
47.依規定,發卡機構於核給信用卡時應瞭解申請人舉債情形,有關「舉債情形」,下列敘述何者錯誤?
(A)消費性貸款之總額度
(B)消費性貸款往來之紀錄
(C)申請人已持有信用卡之往來狀況
(D)與個人資料保護法無關
答案:
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統計:
A(48), B(41), C(52), D(1955), E(0) #2668912
詳解 (共 1 筆)
Chian Chen
B1 · 2021/05/11
#4715281
舉債就是個人、企業…等憑藉信用籌集結資金...
(共 69 字,隱藏中)
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48.銀行法第三十三條第一項規定:「銀行對其持有實收資本總額百分之五以上之企業,或本行負責人、職員、 或主要股東,或對與本行負責人或辦理授信之職員有利害關係者為擔保授信,應有十足擔保,其條件不得 優於其他同類授信對象。」,下列何者非屬所稱之「授信條件」? (A)提前償還之違約金 (B)保證人之有無 (C)授信期限 (D)本息償還方式
#2668913
49.金融控股公司之銀行子公司對金融控股公司法第 44 條所規範之利害關係人為擔保授信,該擔保授信總餘 額不得超過該子公司淨值(業主權益)之多少? (A) 1 倍 (B) 1.5 倍 (C) 2 倍 (D) 2.5 倍
#2668914
50.依「銀行法」規定,銀行對同一關係人及同一關係企業之無擔保授信(不併計對公營事業之授信),分別 不得超過該銀行淨值之多少百分比? (A) 5%;10% (B) 10%;15% (C) 15%;20% (D) 20%;40%
#2668915
1.有關資恐防制,下列敘述何者錯誤? (A)資恐防制的目的是為了防制與遏止恐怖活動、組織、分子之資助行為 (B)防制洗錢金融行動工作組織(FATF)自 2001 年美國 911 事件後,已將打擊資恐列為優先項目 (C)我國資恐防制法指定之制裁名單,以個人、法人或團體在中華民國領域內者為限 (D)我國資恐防制法之主管機關為法務部
#2668916
2.下列金融業務何者是屬於防制洗錢金融行動工作組織四十項建議的範圍? (A)信用卡 (B)債、票券 (C)匯款 (D)授信
#2668917
3.下列何者非屬防制洗錢金融行動工作組織(FATF)針對重要政治性職務人士(PEPs)提出防制洗錢建議? (A)採用風險管理系統機制來判定客戶或實質受益人是否擔任 PEPs (B)採取確認客戶財富與資金來源的合理措施 (C)強化且持續地監控相關業務關係 (D)先建立關係後再請高階主管審查
#2668918
4.有關防制洗錢金融行動工作組織(FATF)頒布 40 項建議之第 16 項電匯,下列敘述何者錯誤? (A)金融機構應透過監控電匯交易,來偵測缺漏匯款資訊的交易 (B)金融機構對於偵測缺漏資訊的交易,應要馬上申報為可疑交易 (C)金融機構處理電匯業務,應針對聯合國安全理事會發布的資恐制裁名單進行凍結並禁止交易 (D)金融機構應確保電匯資訊包括正確的匯款人與受款人資訊
#2668919
5.下列何者非法務部規定「重要政治性職務之人」家庭成員? (A)配偶的父母 (B)兄弟姊妹 (C)子女之子女 (D)相當於配偶之同居伴侶
#2668920
6.下列何者非對客戶身分持續審查的時機? (A)客戶疑似為詐騙案件受害人 (B)依風險程度所定之定期審查 (C)加開帳戶 (D)身分與背景資訊有重大變動
#2668921
7.有關犯罪洗錢常見的三階段,不包括下列何者? (A)整合(integration) (B)多層化(layering) (C)迅速提供市場商品(speed-to-market) (D)處置(placement)
#2668922
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