60.下列何種保險商品較不易被客戶利用來洗錢？
(A)變額壽險
(B)終身壽險
(C) 1 年期健康保險
(D)躉繳利率變動年金保險

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統計： A(26), B(420), C(1971), D(87), E(0) #3076811

詳解 (共 3 筆)

#5970328

(二) 宜適用簡化客戶審查及持續監控之情形下列情形為保險業常見之低風險交易情境，保險公司得進行簡化審查及持續監控措施：

1.客戶投保不具有保單價值準備金之保險商品者， 例如短年期人壽壽險、傷害保險、健康保險。

2.客戶投保小額終老保險、微型保險。 

3.客戶投保團體年金保險、團體定期壽險、團體傷害保險、團體健康保險、團體醫療保險。

4.客戶未有高洗錢及資恐風險之表徵，所購買之保險年繳保費未逾一定金額(例如新台幣三萬元)或躉繳保費未逾一定金額(例如新台幣七萬五千元)者。

5.強制汽車責任保險、農業保險、小額財產保險(保險金額新台幣五萬元以下)及其他經保險公司依風險基礎方法認定為低風險交易之情形。

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#5993065
不法資金通常需快速轉換為其他形式，因此會...
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#5977556
選項(C)1 年期健康保險
相較於其他選項的交易金額較低，不會是洗錢的選項之一
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