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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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108年 - 108-6 保險犯罪防制中心辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#83443
> 試題詳解
複選題
66.下列何者為銀行防制洗錢及打擊資恐專責單位掌理之事務?
(A)監控與洗錢及資恐有關之風險
(B)開發銀行新產品及服務
(C)確認防制洗錢及打擊資恐相關法令之遵循
(D)發展防制洗錢及打擊資恐計畫
答案:
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統計:
A(2179), B(300), C(2178), D(2101), E(3) #2199502
詳解 (共 1 筆)
Mi de Cheng
B2 · 2022/10/30
#5647453
銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金...
(共 295 字,隱藏中)
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複選題67.有關「風險基礎方法(Risk-based Approach, RBA)」之敘述,下列何者正確? (A)對於防制洗錢及打擊資恐機制之資源有效分配與有效實施 FATF 四十項建議及相關準則,風險基礎方法係必要 之基礎 (B)確認客戶身分措施及持續審查機制之強度,應以風險基礎方法判斷 (C)帳戶或交易監控政策與程序,應以風險基礎方法判斷 (D)非現任國內外政府或國際組織之重要政治性職務人士是否繼續視為重要政治性職務人士,應以風險基礎方法判斷
#2199503
複選題68.一名客戶到銀行辦理開立公司帳戶,該客戶提供的住址與銀行分行相距遙遠,且無法提出合理解釋。其 主動表示有興趣再開立個人理財帳戶。下列哪幾個選項屬於可疑行為? (A)客戶僅提出警示帳戶通報相關問題,但與投資無關 (B)客戶在開立存款帳戶的同時開立理財帳戶 (C)客戶的住址與分行距離較遠,且無法提出合理解釋 (D)客戶似乎只關心公司戶與個人戶間移轉資金相關問題
#2199504
複選題69.有關證券期貨業防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度,下列敘述何者正確? (A)內部控制制度應經股東會通過;修正時亦同 (B)內部控制制度應就洗錢及資恐風險進行辨識、評估 (C)內部控制制度應依據洗錢及資恐風險、業務規模等,訂定防制洗錢及打擊資恐計畫 (D)內部控制制度應納入自行查核及內部稽核項目,且於必要時予以強化
#2199505
複選題71.關於洗錢及資恐,下列敘述何者正確? (A)白手套是可以提供無不良紀錄與真實身份證明的第三人 (B)由第三方間接銷售保單的模式,較傳統直接由聘僱之業務員銷售,管理上更為直接有效 (C)全球銀行代碼系統(SWIFT)的建置,提升支付系統的效率性 (D)保險費由境外匯入也屬於洗錢表徵之一
#2199507
複選題72.下列何者為疑似洗錢態樣? (A)公司戶突然由職員前來結購大筆外幣現鈔與旅行支票 (B)公司負責人與公司帳戶間有異常之交易 (C)存戶之薪資轉帳帳戶除定期由雇主轉入薪資外,有時會以現金零星存入小額款項 (D)個人存款帳戶在同一銀行不同分行,常由第三人代理進行存、提款交易
#2199508
複選題73.下列何者為銀行對客戶進行加強客戶審查(Enhanced Due Diligence)之措施? (A)取得開戶與往來目的之相關資料 (B)取得法人客戶進一步之商業資訊 (C)進行電話訪查以確認客戶之實際營運情形 (D)取得個人客戶財富來源、往來資金來源等資訊
#2199509
複選題74.張三於甲銀行租用保管箱放置貴重物品,請問若張三有下列何種情形時,甲銀行應提高警覺進行疑似洗 錢交易之審查? (A)張三租用五個保管箱 (B)張三每天頻繁開啟保管箱三次 (C)張三的太太偶爾前來開啟保管箱 (D)張三經常委託不同朋友開啟保管箱
#2199510
複選題75.甲公司為一從事進口不同廠牌國外高級二手汽車,再銷售給國內消費者之公司,在銀行開立一個帳戶。請 問下列哪些行為為疑似洗錢或資恐交易之態樣? (A)甲公司向銀行申請辦理外匯避險交易 (B)國內消費者將購車款項匯入甲公司帳戶 (C)甲公司定期匯款固定金額之美元至落後國家,而無合理理由 (D)甲公司帳戶常收到國外達特定金額以上之美元匯入款,而無合理理由
#2199511
複選題76.銀行對於現有客戶在適當時機應對已存在往來關係進行審查及適時調整風險等級,請問下列哪些情形符 合前述「適當時機」? (A)客戶加開存款帳戶時 (B)得知客戶姓名變更時 (C)客戶提領存款時 (D)高風險客戶定期審查時
#2199512
複選題77.依金融機構防制洗錢辦法第 6 條規定,對於高風險情形,應加強確認客戶身分或持續審查措施,至少應 額外採取下列何者強化措施? (A)提昇批准授權 (B)採取強化之持續監督 (C)瞭解客戶財富及資金來源 (D)國內營業單位專責主管核准即可
#2199513
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