115年 - Part II : 職業道德 101-150#140211

101 以下何者是根據契約或授權書，向保險公司收取費用，並代理經營業務之金融從業人員？(A)保險經紀人(B)保險公證人 (C) 保險代理人 (D)以上皆是

102 以下何者為不得從事保險業招攬之金融從業人員？(A)保險業務員(B)保險公證人 (C) 保險代理人 (D)保險經紀人

103 晚華有一筆定存到期，想要運用從事期貨交易，但礙於常常出差無法注意行情變化，金融從業人員可以：(A)建議她僅買選擇權，最多損失權利金(B)建議她授權給其他營業員代理下單交易(C)建議她找合法的期經公司代操 (D)建議並介紹她授權給期貨作手

104 金融從業人員於執行業務時，下列敘述何者較適當：(A)以大戶為優先服務的對象，其他客戶有時間再受理(B)了解你的客戶，對於不適合的客戶應拒絕之 (C) 損及客戶權益之事項如為客戶授權，仍應忠實執行不需要告知交易風險 (D)為年取客戶最大利益，經紀商可逕行為客戶設定獲利、停損點

105 金融從業人員受託買賣時應依下列何者確實迅速執行：(A)依客戶全年貢獻額之多寡為執行優先順序(B)依客戶委託時間之先後為執行優先順序 (C) 依客戶交易金額之大小為執行優先順序 (D)以現場客戶為優先，餘依委託時間之先後為執行優先順序

106 金融從業人員於受理客戶買賣時：(A)不可以有進行對作或跟單之行為(B)同意客戶不需要出具授權書，可以提供帳戶供他人使用(C)為規避繳稅，提供自己或他人帳戶供客戶使用(D)為年取客戶最大利益，逕行為客戶設定獲利、停損點

107 金融從業人員當知悉客戶有操縱金融市場之意圖時：(A)仍可接受其委託進行金融商品交易(B)不可接受其委託進行金融商品交易(C)有條件地接受其委託進行金融商品交易(D)經主管同意即可接受其委託進行金融商品交易

108 當知悉客戶是利用他人名義而無授權書時，從事金融商品交易：(A)如果客戶承諾補具授權書，可先接受其委託進行金融商品交易(B)應拒絕接受其委託進行金融商品交易(C)有條件地接受其委託進行金融商品交易(D)報經主管同意，即可接受其委託進行金融商品交易

109 喬大公司為做期貨避險，找上金融從業人員開戶買賣，下列何者為是：(A)法人不需徵信(B)因為期貨交易為保證金交易，不需徵信(C)不論證券或期貨等，業務員受託前應先對客戶辦理徵信，了解客戶背景(D)客戶交易目的為避險，就不需再徵信

110 張三的客戶因期貨交易失利，決定全數出金，張三應如何交付客戶剩餘的權利金：(A)以轉帳方式撥款至與客戶書面約定之存款帳戶(B)以轉帳方式撥款至客戶來電時指示之存款帳戶(C)以現金方式請客戶親臨期貨商簽收確認(D)以支票禁背方式請客戶親臨期貨商簽收確認

111 如客戶對金融商品無交易意願，金融從業人員為業績考量應：(A)將其從客戶名單刪除，不再提供服務(B)了解客戶的需求，找尋適合客戶的商品(C)與客戶約定損失共同承擔，勸誘交易(D)將客戶轉由其他從業人員服務

112 證券商之業務人員從事法令規定證券業務所為之行為，下列敘述何者為正確？(A)證券商之業務人員所為之行為屬於該業務人員個人之行為，與證券商無關(B)證券商之業務人員所為之行為不屬於該證券商授權範圍內之行為(C)證券商之業務人員所為之行為，視為該證券商授權範圍內之行為(D)證券商之業務人員所為之行為是否為該證券商授權範圍，應由法院判定

113 關於證券商及其業務人員從事證券業務之行為，下列何者為正確？(A)為提供客戶完整之服務，替委任人客戶保管印鑑與存摺(B)同意他人使用第三者之名義執行業務(C)與委任人客戶為投資金融商品收益共享或損失分擔之約定(D)以上皆非

114 關於證券商及其業務人員從事證券業務之行為，下列何者為正確？(A)與委任人客戶為投資商品標的收益共享或損失分擔之約定(B)以真實姓名為客戶提供市場分析資訊(C)與委任人客戶有金錢借貸的來往(D)反向買賣其推介予客戶之金融商品

115 證券商受託買賣非集中交易市場且具衍生性商品性質之外國有價證券時，應確認及注意何種事項？(A)應了解委託人客戶之所得與資金來源、風險偏好及投資目的與需求等，以確認其足以承擔該商品之相關風險(B)不得受理非專業投資人委託買賣超過其適合等級之商品(C)考量商品之特性、保本程度、商品設計之複雜度、投資地區市場風險、及商品期限等事項，將商品至少分為三個風險等級(D)以上皆是

116 證券商經營營業處所衍生性金融商品業務，為提昇交易業務品質，並確保交易相對人權益，下列證券商的行為何者為正確？(A)交易相對人應承擔各種風險，證券商提供各種等級之商品供客戶選擇(B)交易相對人自行決定及承擔風險，不必預告商品之風險(C)應依據個別衍生性金融商品交易之風險特性、設計複雜度及期限等因素，評定其風險等級(D)各種客戶皆可為交易相對人，開完戶即可提供衍生性金融商品供客戶選擇

117 證券商經營營業處所衍生性金融商品交易業務，為提昇其交易業務品質，並確保交易相對人權益，下列證券商的行為何者為正確？(A)所有證券商從業人員皆可推薦衍生性金融商品給客戶(B)不得對其商品說明書等行銷文件誇大報酬或隱匿相關交易風險(C)隨時報告其交易帳戶的資產增減的狀態(D)不必對一般資深客戶進行評估

118 依現行法令規定，證券商辦理財富管理業務，提供接受高淨值客戶執行資產配置之服務，是基於何種法律關係及基礎辦理此項業務？(A)以信託方式辦理(B)以相互信任方式辦理(C)完全依客戶指示方式辦理(D)任由業務人員自由決定方式辦理

119 證券經紀商接受委託人客戶開戶及委託買賣有價證券，下列敘述何者為正確？(A)任何委託人客戶皆可接受其開戶並買賣有價證券(B)必須先與委託人客戶辦妥受託契約及開戶相關手續，才可接受其委託買賣有價證券(C)接受委託人客戶訂立委託契約及受託買賣，得由未登記合格之負責人、經理人及業務人員承辦之(D)可代替委託人客戶決定下單買賣有價證券

120 證券商辦理客戶開戶買賣有價證券，要注意事項為何？(A)與客戶簽訂受託買賣有價證券契約並辦妥開戶手續(B)應指派專人作契約內容之說明及有關證券買賣程序之講解(C)對客戶辦理徵信並詳實評估客戶的投資能力(D)以上皆是

121 證券商之業務人員接受客戶委託買賣有價證券，應注意是否有涉及違法洗錢情事，下列何者為不正常的交易態樣？(A)由同一客戶代替或透過多個其他客戶名義或帳戶執行買賣(B)由客戶本人親自用電話委託買賣(C)客戶在營業場所當面委託買進或賣出(D)客戶自行以電子下單系統下單委託買賣

122 金融從業人員與客戶以簽約方式受託執行業務，以下何者為是？(A)應依主管口頭指示辦理(B)應依業務績效考量辦理(C)應依與客戶簽訂契約之本旨辦理(D)應依公司之最大利益辦理

123 金融從業人員與客戶以簽約方式受託執行業務，以下何者為是？(A)應依契約所定運用範圍執行投資或交易(B)雖非為契約約定投資範圍，應爭取市場先機先行投資(C)如違反契約約定，應經客戶口頭同意才可執行(D)如逾越契約運用範圍得於事後通知客戶

124 金融從業人員與客戶訂定契約內容，以下何者為是？(A)無論是否違法，應依客戶需求訂定契約(B)契約內容不得違反主管機關業務相關規定(C)為爭取考績，契約內容應完全依照主管要求(D)無論是否違法，為達到業績要求應說服客戶簽約

125 金融從業人員受託管理運用財產時，以下何者為是？(A)應依相關規定登記財產(B)財產應登記於從業人員名下(C)財產應登記於主管名下(D)財產應登記於公司名下

126 金融從業人員受託執行業務時所應秉持之原則，以下何者是錯誤？(A)應以達成主管交付業績目標為優先原則(B)應盡善良管理人注意義務(C)應以專業及謹慎態度處理事務(D)應忠實執行業務

127 金融從業人員受託管理運用財產時，以下何者為非？(A)將客戶之存款移轉至員工存款以提高收益率(B)挪用客戶之資金以補足其他客戶之交易損失(C)未經客戶同意以客戶之資產提供作為交易保證金(D)以上皆是

128 金融從業人員受託管理運用財產時，以下何者為是？(A)應與自有財產共同管理(B)應與自有財產分別管理(C)應與自有財產共同記帳(D)應將較有利交易價格給自有財產

129 金融從業人員受託執行業務時，應如何紀錄客戶資料？(A)應就各客戶分別保存完整且正確紀錄(B)幫助客戶保管存摺(C)由稽核人員抽寄對帳單，再與客戶對帳(D)以上皆非

130 金融從業人員受客戶委託從事投資時，不得有以下何種行為？(A)故意誤導客戶所投資運用標的之風險(B)對投資產品之價值故意為錯誤之記錄(C)故意誤導受益人有關所投資運用商品應收取之費用(D)以上皆是

131 金融從業人員受客戶委託執行業務，以下何種行為不正確？(A)為客戶保管存摺或存單(B)執行投資人員不得兼任保管投資財產(C)製作正確或適當記錄(D)提供存摺、存單或定期投資報告

132 金融從業人員受客戶委託執行業務，如具有投資運用決定權，不得兼任以下何種業務？(A)兼任投資執行人員(B)兼任投資資產保管人員(C)兼任投資交割人員(D)以上皆是

133 金融從業人員辦理管理運用客戶資產應如何處理會計報告？(A)應依照主管指示作定期報告(B)應依照業績考量編製獲利報告(C)應依照契約約定及主管機關規定作定期報告(D)應推測客戶預期獲益率編製會計報告

134 以下何者是正確的？(A)客戶不得請求閱覽其帳戶明細(B)客戶不得請求對事務處理情形提供說明(C)經客戶請求，應於合理營業時間內對事務之處理情形提供說明(D)客戶財產帳冊屬於業務機密，客戶不得請求閱覽

135 以下何種行為是正確的？(A)勸誘客戶以融資方式取得資金，轉為信託財產進行運用(B)要求客戶辦信用卡否則不與之簽信託契約(C)要求客戶填寫瞭解客戶作業相關資料(D)要求客戶與子公司開立證券戶否則無法接受委託投資

136 金融從業人員之職責要求，下列何者正確？(A)只照顧自己親朋好友(B)只照顧行員(C)公平對待所有客戶，而不偏袒某一客戶(D)只照顧 VIP 客戶

137 金融從業人員受託執行業務時，下列何者為非？(A)客戶利益置於公司或個人的利益之上(B)受託人必須揭露與客戶的利益衝突(C)受託人應公平對待所有客戶，不得偏袒某一客戶(D)受託人應以公司之利益為最高利益

138 金融從業人員提供客戶服務並維持必要的知識及技能，此為下列何者原則？(A)誠信原則(B)忠實義務原則(C)保密原則(D)專業原則

139 辦理客戶資產或財物的保管時應依下列何項原則辦理？(A)善良管理原則(B)追求利潤原則(C)強制公開原則(D)互惠原則

140 接受客戶受託執行之業務，何者得為之？(A)明顯違反相關法令規定者(B)收受客戶酬庸，而未損及公司利益者(C)未經主管機關核准承辦之業務活動(D)符合相關法令規定，且業經主管機關核准之業務

141 下列何者行為有誤？(A)將客戶私下轉介於其他同業或交易商(B)依公司及相關法令規範，執行客戶所託之業務(C)事先與客戶簽訂受託執行業務範圍之約定書(D)誠實告知客戶受託業務執行之結果

142 金融從業人員不應該有下列何種行為？(A)以職務上所知悉消息，告知第三人(B)不得利用客戶名義或帳戶，為自己或第三人買賣(C)不得有隱瞞、利誘客戶之行為(D)接受客戶委託買賣時，不得以自己之計算為買入或賣出之相對行為

143 滋收客戶新台幣壹佰元，但是已聯絡不到客戶，請問下列處置何者正確？(A)捐給慈善機構(B)交給主管(C)充當公費(D)掛在帳上

144 金融從業人員進行徵授信業務時，下列何者為非？(A)徵信時須詳實審查客戶財務及信用狀況(B)利害關係人授信須符合法令規定(C)定期辦理覆審(D)為達成自身績效，可忽視授信客戶可能潛藏之倒帳風險

145 金融從業人員於受託執行業務時，下列何者正確？(A)盡一切可能確認並瞭解客戶的需求，如同處理自己業務一般(B)盡全力持守榮譽及廉潔以維護所屬公司之信譽(C)應遵守專業行為規範(D)以上皆是

146 在接受客戶委託時，應將誰的利益置於其他利益之上？(A)委託的客戶(B)公司(C)自己(D)其他大客戶

147 金融從業人員基於職業道德應如何對待客戶，下列何者行為是不對的？(A)公平對待所有的客戶(B)將客戶的利益置於公司利益或員工利益之上(C)將公司利益或員工利益置於客戶的利益之上(D)以客戶最高利益行事

148 下列何者屬善良管理人之原則？(A)為客戶適度分散投資風險(B)集中購買單一投資商品(C)以高獲利高風險商品為推介目標(D)未告知投資風險

149 金融從業人員應以自己的專業知識替客戶選擇合適的商品，在執行時應遵守之原則為？(A)最大誠信原則(B)從業人員利益最大化原則(C)金融商品風險最大化原則(D)以上皆是

150 金融商品風險高低不同，對屬於保守型之客戶，從業人員應推薦之商品為何？(A)穩健保守型商品(B)高風險高報酬商品(C)目前公司主力推薦之商品(D)公司所有之商品