114年 - 114-2 彰化銀行存匯內部證照檢定題庫 51-100#130942

51為配合美國之外國帳戶稅收遵從法案，於美國出生之客戶開立存款帳戶時，聲明其非美國人時，應請其提供何項文件？ (A)納稅義務人稅籍編號暨聲明書(W9)(B)遵循 FATCA 法案個人資料同意書(C)納稅義務人稅籍編號聲明書及遵循 FATCA 法案個人資料同意書(D)放棄美國國籍及非美國身分證明文件

52 關於籌備處開戶，下列敘述何者錯誤？(A)由預查申請表/同意函/預查核定書之申請人以「代表人」名義申請開立活期存款戶，並將其籌備處名義並列於戶名內(B)印鑑式樣可留存公司、行號加冠「籌備處」及代表人印鑑或僅留存代表人個人印鑑(C)應於三個月(或核准登記同意函載規定期限)內補驗登記證
照，若已辦妥延展者，不在此限(D)籌備處之代表人與正式成立之公司之代表人不同時，原
籌備處之帳戶應結清

53 有關法人存戶留存之印鑑，下列敘述何者正確？(A)除該機構法定名稱印信外，並須由代表人簽字(得以刊刻之簽名章代替簽字)或加蓋私章 (B)如代表人不留蓋本人印鑑，而以財務長之私章作為取款印鑑時，代表人應出具授權書，並應出示該員之身分證明(C)得由該公司法人授權其代表人以其私人印鑑憑以取款(D)僅須留存該公司名稱印信

54 依顧客存款保密規定，下列敘述何者錯誤？(A)稅捐機關為課稅需要，依稅捐稽徵法第三十條規定，無須報經財政部同意，可逕備函查詢存戶存款往來明細及涉及第三人之資料(B)稅捐機關為核課遺產稅需要，無須報經財政部同意，可逕備函查詢存戶(被繼承人)死亡日之存款餘額(C)法務部調查局查詢時，應表明係為偵辦案件需要，註明案由，以經該局局長(副局長)審核認定為必要者為限(D)警察機關查詢時，應表明係為偵辦刑事案件需要，註明案由，並須經由警察局局長(副局長)或警察總
隊總隊長(副總隊長)判行

55 有關核發存款餘額證明書，下列敘述何者錯誤？(A)存款餘額證明書之申請與發給，應使用本行印製之制式用紙為原則。惟若存戶以其自訂格式申請本行證明者，應妥核其內容(B)原則上，存款餘額證明書應於證明基準日之翌日，經核帳無誤後，始得發給(C)活期性存款有法院查封凍結部份者，應以扣除後之實際可用餘額填列(D)定期性存款如已辦理質權設定或有遭扣押等情事者，應在證明書上將此項事實予
以註記

56 營業單位於接到執行法院命令，扣押支票存款止付保留款時，下列敘述何者正確？(A)保留款乃備付該掛失止付支票款，不得扣押(B)通知止付人領回(C)得向執行法院聲明該支票業經止付之事由(D)由法院通知止付人俾其得向執行法院聲明參與分配

57 有關存款證明之核發，下列敘述何者錯誤？(A)客戶暫借頭寸要求出具存款證明，作為驗資之用者，應予拒絕(B)存款若已辦理質權設定、質借或遭假扣押等情形，應於證明書上註記說明(C)受理公司籌備處以「驗資」為目的申請存款證明時，應請作業主管審核相關文件無誤後核發(D)應注意客戶存款資金來源去向及其真實性

58 有關存款之扣押，下列敘述何者正確？(A)收到對獨資商號負責人之執行命令時，應對該以獨資商號名義開設之存款帳戶一併辦理扣押(B)對存款債權所為之強制執行，其效力皆及於扣押後始存入之存款(C)本行對於存款戶之定期存款得以設定質權為由，拒絕執行扣押(D)本行存戶之定期存款設定質權予本行後遭扣押，本行不得以抵銷方式，消滅債務

59 存款帳戶被設為「衍生管制帳戶」後，交易之限制何者正確？ (A)暫停該帳戶全部交易功能(B)遇有匯入款項，逕行入戶，無須退匯(C)暫停該帳戶使用提款卡、語音轉帳、網路轉帳及其他電子支付功能(D)存款交易無限制

60 無行為能力之未成年人開戶其印鑑式樣應如何留存？(A)該未成年人及其父母任一方之印鑑(B)該未成年人及其父之印鑑(C)該未成年人及其母之印鑑(D)該未成年人及其父母二者並存或僅留存該未成年人之印鑑

61 警示帳戶應依何者來函通報解除警示，本行方得解除該帳戶之限制？(A)檢警調單位(B)金融機構(C)警示帳戶本人(D)被害人

62 存戶為 A 公司，A 公司的法定代表人為 B 公司，B 公司的法定代表人為甲，則 A 公司開戶時立約之印鑑應為下列何者？ (A)「A 公司之公司章」及「甲之印鑑」(B)「B 公司之公司章」及「甲之印鑑」(C)「A 公司之公司章」、「B 公司之公司章」(D)「A 公司之公司章」、「B 公司之公司章」及「甲之印鑑」

63 有關印鑑更換手續，下列敘述何者錯誤？(A)存戶應填寫資料異動申請書及顧客印鑑卡(B)抽出存戶原留之顧客資料卡及印鑑簡卡，確實核對身分證、印鑑及簽名是否相符(C)同一存戶同時有兩種以上存款往來，且其原留印鑑均使用同一印鑑者，更換印鑑時得徵提一份資料異動申請書及顧客印鑑卡(D)存戶須於資料異動申請書聲明補發內容業經收訖無誤並蓋章

64 客戶臨櫃辦理開戶手續，有關拒絕開戶應登錄系統者，下列何者正確？(A)信用保證基金拒絕承保者(B)經申請債務協商在案者(C)疑似虛設行號之商行(D)因信用瑕疵暫緩支存設立申請者

65 已冠夫姓之女性王張阿花申請開立存款帳戶時，下列敘述何者正確？ A.戶名以王張阿 花、印鑑以張阿花辦理 B.戶名以張阿花、印鑑以張阿花辦理 C.戶名以王張阿花、印鑑以王張阿花辦理(A)AC(B)AB(C)BC(D)ABC

66 個人戶以電話向客服中心掛失存摺後，欲申請註銷掛失，應於幾日內向客服中心提出，並經客服中心核對存戶身分及掛失密碼無誤後，方可線上恢復其帳戶之使用？(A)五個營業日(B)五日(C)三個營業日(D)三日

67 有關外國公司在台辦事處開立帳戶，下列敘述何者錯誤？(A)其得以在台辦事處之名義為戶名(B)得開立活期存款帳戶(C)應以代表人名義申請開戶並將公司辦事處名稱並列(D)應以稅捐機關所核發之統一編號建檔

68 警察機關在何種情形下，得由警察分局分局長判行後，逕行向銀行查詢該帳戶資金流向之資料？ (A)偵辦刑事案件(B)偵辦民事案件(C)查察人頭帳戶犯罪案件，依警示通報機制請銀行列為警示帳戶(D)以上皆可

69 有關未成年人開戶作業之規定，下列敘述何者錯誤？ (A)應徵提法定代理人同意書或由法定代理人代為辦理開戶(B)未徵有法定代理人同意書者，辦理存、提款時，皆須由法定代理人陪同辦理(C)無行為能力人應由法定代理人代為辦理開戶事宜(D)限制行為能力人可持法定代理人同意書自行辦理開戶

70 依規定辦理非臨櫃開戶之核對證照及身分確認手續之行員，應由下列何者指定？ (A)洗錢防制專責督導負責人(B)防制疑似不法或顯屬異常交易存款帳戶專責督導負責人(C)法令遵循主管(D)自行查核主管

71 有關警示帳戶之交易限制，下列敘述何者正確？(A)暫停該帳戶全部交易功能(B)薪資款項可存或匯入(C)僅暫停該帳戶電子支付功能(D)經主管「核可」後可辦理臨櫃存、提款

72 有關顧客資料之保密與查詢，下列敘述何者錯誤？(A)法務部台北市調查處經處長判行，可以調查處名義行文向本行查調資料(B)內政部入出國及移民署因偵辦人口販運案件，需查詢客戶資料時，應表明係為偵辦案件需要並註明案由，並須經該署首長(副首長)判行(C)法務部廉政署於執行職務時，表明係辦理貪瀆或相關犯罪之調查所需要、註明案由，由該署首長(副首長)判行(D)國稅局可直接發函，請本行提供納稅義務人所開立支票之兌領人資料

73 依據美國之外國帳戶稅收遵從法案，客戶聲明非美國人時，如美國指標為何者時，應請其提供放棄美國國籍及非美國身分之證明文件？(A)美國電話(B)美國地址(C)美國出生地(D)以上皆是

74 FATCA 及 CRS 個人戶聲明書或 FATCA 及 CRS 實體戶聲明書之有效期限已屆期時，應於何時向客戶重新徵提？(A)屆期當年年底前徵提(B)屆期後三日內(C)屆期後五日內(D)屆期後七日內

75 受理不具法人資格之公寓大廈管理委員會開立存款帳戶時，下列敘述何者錯誤？ (A)主委應持「公寓大廈管理組織報備證明」、稅捐機關所核發之統一編號編配通知書、主委身分證，親自來行辦理(B)開立活期與定期存款帳戶儲存公共基金及管理費用時，可以管理委員會名義申請開戶，以管理委員會為戶名(C)開立活期存款帳戶，立約印鑑應為管理委員會印鑑及主任委員私章，取款印鑑可留存管理委員會印鑑及主任委員私章及其他委員之私章(D)開立支票存款或儲蓄存款帳戶，必須以公寓大廈管理委員會之代表人名義申請，但 該委員會名稱可並列於戶名內

76 下列何者屬於強制執行法第一百十五條之一所定「繼續性給付之債權」，對於其強制執行之效力及於扣押後應受及增加之給付？ A.薪資 B.活期存款 C.租金 D.利息(A)BD(B)ACD(C)ABCD(D)BC

77 紙本「支票存款(含電子化轉帳交易)對帳單」遭退回處理方式，下列何者錯誤？(A)應登記「存匯業務書件退回備查簿」並了解原因妥善處理(B)因查無此人退回且電話聯絡不上者，應登錄失聯戶(C)因地址錯誤退回者，如「顧客印鑑卡」或「資料異動申請書」與系統建檔之地址不同，應請存戶臨櫃變更資料(D)存戶逾一個月未來行辦理變更通訊地址及領取退回書件時，次月初由專人會同負責人辦理銷毀並記錄於備查簿

78 個人 FATCA 身分別辨識聲明書原則為永久有效，如客戶聲明非美國人，且美國指標為下列何者時，則為三年有效？(A)美國電話(B)美國地址(C)美國出生地(D)美國電子郵件

79 受理客戶臨櫃辦理現金無摺存款，下列敘述何者錯誤? (A)交易金額未達 3 萬元者，應留存存款人姓名、身分證號碼及電話(地址)(B)交易金額達 3 萬元以上者，如為代理人辦理，經辦應核對代理人身分(C)交易金額未達 3 萬元者，無須核對存款人身分證件資料(D)獨資行號為存款人時，應填具事業之名稱、統一編號及電話

80 張三幫李四至台北分行辦理無摺存款，存入王五帳戶之金額為 2 萬元，依無摺存款確認客戶身分原則，下列敘述何者正確? (A)應核對李四身分證件(B)應核對張三身分證件(C)毋須留存張三之身分證字號(D)應留存李四姓名、身分證字號及電話

81 新開戶時，客戶聲明為美國人，應提供何項文件，未提供完整時，拒絕受理開戶？ (A)僅須提供 FATCA 及 CRS 個人戶身分聲明書(B)FATCA 及 CRS 個人戶身分聲明書與遵循 FATCA 法案個人資料同意書(C)FATCA 及CRS 個人戶身分聲明書與 W9(D)FATCA 及CRS 實體戶 身分聲明書與遵循 FATCA 法案個人資料同意書

82對於法人或團體客戶之 FATCA 及 CRS 辨識作業，何項帳戶持有人身分別，應請客戶填寫「實體戶聲明書」之「附錄一：具控制權之人資訊」？ (A)消極非金融機構實體(B)積極非金融機構實體(C)所有法人或團體客戶皆須填寫(D)提供 GIIN 之外國金融機構

83 本行辦理客戶盡職調查或其他作業，經檢視客戶提供文件及填寫資料，發現客戶稅籍資料已異動時，應於知悉幾日內，填寫「FATCA 及 CRS 客戶身分證明文件補件通知單」寄予客戶？(A)5 日內(B)10 日內(C)30 日內(D)90 日內

84客戶辦理資料異動時，具有下列何項指標，如未於 90 日內提供「FATCA 及 CRS 個人戶身分聲明書」，將被列不合作帳戶？(A)具有越南指標(B)具美國指標(C)具日本指標(D)客戶具有非臺灣之任一指標

85金融區塊鏈函證服務本行擔任角色為何?( A )業務代理銀行( B )查核單位( C )回復銀行(A)A C(B)B C(C)A B(D)ABC

86會計師事務所辦理金融區塊鏈函證服務時，下列敘述何者正確?(A)會計師事務所需與其客戶往來銀行各別簽訂合作契約(B)會計師事務所需向財金公司簽訂合作契約(C)會計師事務所僅得約定一家金融機構擔任業務代理銀行(D)會計師事務所需向臺灣網路認證(股)公司簽訂合作契約

87聯行收付戶得跨行申請辦理之臺外幣存匯業務，下列何者錯誤?(A)臺外幣存摺補發(B)籌備處申請存款餘額證明(C)綜定存存入解約及約定事項(D)申請歷史資料查詢

88有關「歷史資料查詢」作業，下列敘述何者正確？(A)限原開戶分行辦理(B)公務機關來函調閱存戶之帳戶或交易資料時，毋須收取手續費(C)應於查印資料加蓋營業單位名稱之圖章(D)因業務事由，或擬對優良客戶減免手續費用，應於「業務委託費用減免備查簿」登記備查，經存匯主管核定後減免

89下列何者不得受理新開戶？(A)電子票證業務(B)使領館/外交辦事處(C)記帳士暨記帳及報稅代理人業者(D)虛擬通貨平台及 交易業 務事業

90受理業務申請時，下列何者無須由經辦與另一名行員共同確認客戶身分？(A)戶名變更(B)重新設定臨櫃取款密碼(C)印鑑掛失更換(D)存摺掛失補發

91 受理存款開戶時，下列何者無須辨識實質受益人?(A)獨資(B)團體(含合夥)(C)信託之受託人(D)公司

92有關籌備處開戶作業，下列敘述何者正確?(A)籌備處開戶應就「籌備處名稱」及其「代表人姓名」分別辦理姓名檢核(B)籌備處開戶僅就「籌備處名稱」辦理姓名檢核(C)籌備處開戶僅就「代表人姓名」辦理姓名檢核(D)開戶前無須完成「建立業務關係檢核表」

93有關未成年人臨櫃開戶作業，下列敘述何者錯誤? (A)得由「受委託監護人」代為簽署同意書及開戶相關文件(B)未滿七歲之未成年人，應由法定代理人代為辦理(C)受安置之未成年人來行申請開戶時，免留存陪同開戶人員之身分證明文件影本(影像)(D)滿七歲以上之未成年人，有限制行為能力人，應得法定代理人之同意書或由法定代理人代為辦理

94 存戶可透過下列何項管道申請重發電子郵件信箱有效性之驗證連結？A.個人網路銀行 B.官網線上櫃台 C.客服中心 D.營業單位 (A)ABC(B)BCD(C)ACD(D)AB

95 支票存款開戶之實地查證作業，應由經辦二人以上會同辦理，其中一人至少應入行滿幾年以上之行員擔任？(A)半年(B)一年(C)二年(D)三年

96受理客戶變更何項資料時，免辦理受監護/輔助宣告者之查詢？(A)戶籍資料(B)通訊地址(C)居住地址(D)電子信箱

97 營業單位向戶政機關查詢確認未成年人之法定代理人時，下列程序何者敘述錯誤？(A)填寫「彰化銀行向戶政機關查詢國民身分證資料查詢單」(B)「國民身分證資料查詢專責主管人員」傳真至任一戶政事務所查詢⑤口(C)應將國民身分證正反面影本黏貼在查詢單指定欄位處(D)戶政機關回覆之查詢單與顧客資料一併歸檔備查

98 存戶以委任方式開立帳戶並同時申請金融卡時，得以下列何種方式領取金融卡與密碼單？(A)委由受任人代領(B)以委託書方式委託他人代領(C)存戶親自領取(D)委託書經公證方式委託雇主代領

99籌備處之開戶人未於開戶日起幾個月(或核准登記同意函載規定期限)內，檢具相關證明文件來行辦理變更者，系統將自前開期限屆滿日起之次月月底日，暫停該帳戶之交易權限？(A)1 個月(B)3 個月(C)6 個月(D)9 個月

100 有關非屬信託業者之受託人開立之「受託信託財產專戶」之徵提文件，下列敘述何者錯誤？ (A)委託人或受託人為自然人者，應徵提其雙重身分證明文件(B)受託人應出具經公證之信託契約影本(C)委託人或受託人為為法人者，應徵提法人登記證明文件、法人代表人之身分證明文件(D)應留存「受託信託財產專戶」開戶聲明書正本