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資格考試◆證券商財富管理業務人員專業科目
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103年 - 財富管理題庫-第二章#18178
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16. 在CFP®理財規劃步驟中,建立和界定財務顧問與客戶間的關係時,其執行時的實踐標準不包括
(A) 收集客戶的個人特質相關資訊
(B) 向客戶說明財務規劃和財務規劃應備的專業能力
(C) 判斷財務顧問是否能夠滿足客戶的需求
(D) 明確定義服務的範圍
答案:
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統計:
A(45), B(8), C(27), D(32), E(0) #674269
詳解 (共 1 筆)
ken.peng26
B1 · 2018/12/09
#3106370
客戶的個人特質在建立財務顧問與客戶的關係...
(共 32 字,隱藏中)
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相關試題
1. 財富管理是一個不斷循環、學以致富的過程,是一個從起心動念到實現計畫,一步一步長期學習、經營、進而達成目標的歷程,其中最重要的關鍵在於 (A) 規劃 (B) 經營 (C) 考核 (D) 監督
#674254
2. 在體認到理財的重要性並具備理財觀念與知識後,一個完整的財富管理流程應該要 (A) 從設定理財目標開始,正確評估現有收入、支出、資產與負債,並模擬「目標」與「現況」結合後的實際現金流量變化狀況 (B) 進行規劃,決定對策與計畫,根據計畫,列出必要的行動與步驟 (C) 開始執行計畫以後,應定期檢視實際達成與預訂進度的差異,隨時調整,以便逐漸接近目標,甚至於提早完成目標 (D) 以上皆是
#674255
3. 下列關於理財顧問或財富管理人員的敘述,何者為正確 (A) 理財顧問或財富管理人員就像個人財務狀況的醫生一樣,必須經過完整的診察程序,配合財富管理工具的應用,才能提出適切、有效的理財計畫 (B) 理財顧問或財富管理人員只需負責擬定理財計畫 (C) 理財顧問或財富管理人員可依其專業逕行提出理財計畫 (D) 理財顧問或財富管理人員必須特別強調投資的重要性
#674256
4. 若一個標準且完整的財富計畫形成過程,可以跟就醫的流程互相比擬,那麼:「按所選方案進行治療或身體健康管理,用藥或運動、飲食調整等」,就等同於財富計畫形成流程的哪一個階段 (A) 現況解析:暸解個人財務現況 (B) 理財策略的規劃與擬定:依財務現況與目標進行規劃模擬、提出建議,最後選定策略 (C) 執行與管理:依計畫尋找適當的金融商品進行財務及資產的配置 (D) 追蹤與調整:檢視個人/家庭財務是否如計畫預估逐步成長,視需要進行調整
#674257
5. 若一個標準且完整的財富計畫形成過程,可以跟就醫的流程互相比擬,那麼:「定期回診,追蹤檢驗,調整用藥份量或治療、管理方式等」,就等同於財富計畫形成流程的哪一個階段 (A) 現況解析:暸解個人財務現況 (B) 理財策略的規劃與擬定:依財務現況與目標進行規劃模擬、提出建議,最後選定策略 (C) 執行與管理:依計畫尋找適當的金融商品進行財務及資產的配置 (D) 追蹤與調整:檢視個人/家庭財務是否如計畫預估逐步成長,視需要進行調整
#674258
6. 大多數的民眾期待能快速的累積個人財富,所以希望財務顧問能提供一個快速致富的方法,或高額的報酬率;殊不知財富累積的關鍵在於 (A) 計畫和執行 (B) 複利和時間 (C) 投資和風險 (D) 利率和金額
#674259
7. 給予「個人財富累積」足夠的「時間」,實屬必要。這個時間可能是五年、十年或二十年。這樣長的時間要讓民眾接受,通常需要 (A) 財務顧問的耐心說明、教育、溝通及協助 (B) 確保投資市場標的的穩健獲利 (C) 符合市場機制的利率變動條件 (D) 正常的市場物價指數波動
#674260
8. 在目標設定前,顧問必須先就客戶的哪些事項進行詳盡的暸解 (A) 個人價值觀、理財個性 (B) 投資及風險屬性 (C) 以上皆是 (D) 以上皆非
#674261
9. 一般人在思考目標時,通常容易產生何種謬誤 (A) 正確評估自己花錢的實力 (B) 以為世界總是往美好的方向發展 (C) 仔細完整的考慮各種可能變數 (D) 充分評估自己的個性可能對理財過程中產生的狀況影響
#674262
10. 進行財富管理時,就所蒐集到的資料進行瞭解與分析,然後再進一步編製個人或家庭財務報表並加以分析,這些資料包括 (A) 現金、儲蓄、投資、動產、不動產 (B) 收入、支出、儲蓄與投資、負債、保險 (C) 房屋、股票、債券、存款、基金 (D) 以上皆非
#674263
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