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進階授信法規
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108年 - 108 台灣金融研訓院第 17 屆進階授信人員:授信法規#74616
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49.當持卡人「當期帳單應繳總金額」逾新臺幣 1,000 元者,對持卡人違約第一、二及三期之違約金收取上限,該發卡機構 系統得分別設定為新臺幣多少元?
(A) 200、400、600
(B) 300、400、500
(C) 400、500、600
(D) 400、600、800
答案:
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統計:
A(53), B(98), C(10), D(5), E(0) #1948645
詳解 (共 1 筆)
Kevin Lin
B1 · 2020/04/05
#3865381
信用卡違約金收取規範 主管機關:金融監...
(共 629 字,隱藏中)
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相關試題
50.下列何者為該發卡機構訂定違約金收取標準時得納入計算之成本項目? (A)刷卡交易通知簡訊費 (B)客戶服務電話費 (C)一般帳單印製費 (D)聯徵中心信用紀錄查詢費
#1948646
複選題1.( )保險業的洗錢態樣中常見欲洗錢對象運用躉繳、大額壽險保單、高保單價 值商品、年金保險商品等將黑錢初次投入金融體系中,此表示目前正處於 洗錢的何階段?(A)處置(placement)(B)多層化(layering)(C)整合 (integration)(D)稀釋(dilute)
#1948647
2.( )甲銀行想經營電子支付業務,依我國法律規定,甲銀行應該在辦理此種新 業務前,先進行下列何種程序?(A)全行洗錢或資恐風險評估(B)全行客戶 洗錢或資恐風險評估(C)新商品或新服務洗錢或資恐風險評估(D)全行風險 評估
#1948648
3.( )當國外分(子)公司當地防制洗錢與打擊資恐標準與國內不同時,何者敘述 為非?(A)原則上應實施母子/總分公司一致的措施(B)分/子公司選擇兩地 較高標準者依循(C)標準高低的認定有疑義時,以外國主管機關的認定為依 據(D)外國法規禁止致無法採行與母公司相同標準時,應採取額外措施
#1948649
4.( )民國 105 年修正洗錢防制法時,增訂哪一機構亦應適用金融機構之規定? (A)融資性租賃業(B)投資銀行(C)信用卡公司(D)避險基金
#1948650
5.( )客戶為法人團體時,應採合理步驟辨識實質受益人,下列敘述何者錯誤? (A)採形式判斷,瞭解直接持有該法人股份或資本超過百分之二十五之最終 自然人身分(B)如未發現具控制權之自然人,則採實質判斷,辨識有無透過 其他方式行使控制權之自然人(C)如均未發現具控制權之自然人時,應辨識 高階管理人員之身分(D)高階管理人員之範圍,證券商應運用風險基礎方法 決定
#1948651
6.( )下列何者為金融交易跨國洗錢常見洗錢手法?A 將不法所得兌換為流通性高 之美元現金以運輸方式出境;B 將不法所得兌換為流通性高之外幣旅行支票 以便攜帶出境;C 將不法所得購買鑽石珠寶等高價值、易攜帶物品移轉出境 (A)僅 AB(B)僅 AC(C)僅 BC(D)ABC
#1948652
7.( )依金融機構防制洗錢辦法,金融機構對達一定金額以上之通貨交易,應於 交易完成後多少時間內以媒體申報?(A)五個日曆日(B)五個營業日(C)十個 日曆日(D)十個營業日
#1948653
8.( )下列何者非出具內控聲明書之人?(A)董事長(B)總經理(C)法遵長(D)稽核 主管
#1948654
9.( )保險業應依據相關指標,建立定期且全面性之洗錢及資恐風險評估作業, 惟下列何者不適宜作為參考指標?(A)客戶之客訴次數(B)內部稽核之檢查 結果(C)是否委託第三人執行審查(D)客戶之國籍、註冊地或營業地
#1948655
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