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111年 - Part II：職業道德551-615#113515

科目：證照◆金融職業道德 | 年份：111年 | 選擇題數：65 | 申論題數：0

試卷資訊

所屬科目：證照◆金融職業道德

選擇題 (65)

551 金融從業人員對於往來客戶，於符合法令規定之範圍內，下列作為何者為是？(A) 提供客戶充足之資訊，以便其充分瞭解公司業務(B)當客戶合法權益受到侵害時， 應正面回應，並作妥適之處理(C)確實依據相關法令、公司章程之規定，忠實履行 職務(D)以上皆是
552 信用卡發卡機構辦理催收欠款業務時，下列何項為應遵守之事項？(A)不得違反公共利益(B)僅能對債務人本人及其保證人催收(C)不得對非債務之第三人之干擾或催討(D)以上皆是
553 信用卡發卡機構之行銷人員從事下列行為何者不正確？(A)自行勾選未經客戶同 意申請之卡片(B)確認客戶申請之卡片(C)確認客戶資料無誤才送件(D)確認申請 人本人身分，以免冒名申請
554 銀行辦理催收業務時，下列敘述何項為非？(A)不得違反公共利益(B)僅能對債務 人本人及其保證人催收(C)應有保密之義務(D)得對非債務之第三人干擾或催討
555 有關金融從業人員辦理衍生性金融商品業務應遵守事項，下列敘述何者有誤？(A) 應提供客戶有關商品之產品內容、交易條件及特性(B)應說明客戶投資本商品可能 之預期收益(C)應於交易契約中揭示可能發生之風險，對客戶善盡風險告知義務 (D)可與客戶約定分享利益或共同承擔損失
556 有關金融從業人員辦理衍生性金融商品業務，應提醒客戶於交易前充分瞭解之事項，下列何者為正確？(A)商品之性質(B)相關之財務、會計、稅制或法律等事宜 (C)自行審度本身財務狀況及風險承受度(D)以上皆是
557 下列關於金融從業人員辦理投資型金融商品推介或銷售業務時，下列應遵守之事項何者有誤？(A)依據客戶風險之承受度提供客戶適當之商品(B)避免不當銷售或 推介之行為(C)不可販售客戶資料，惟可提供給自己親友開設的公司參考(D)廣泛 了解客戶之家庭背景、生涯規劃
558 金融從業人員辦理投資型金融商品推介或銷售業務時，為避免糾紛，應遵守下列何種事項？(A)應以善良管理人之注意義務及忠實義務，本誠實信用原則執行業務 (B)應依據客戶風險之承受度銷售或推介客戶適當之商品或投資組合(C)不得銷售 或推介逾越客戶財力狀況或合適之投資範圍以外之商品(D)以上皆是
559 金融從業人員辦理徵信工作，以下敘述何者有誤？(A)徵信人員應依誠信公正原 則，辦理徵信工作(B)為謀徵信工作迅速完成，徵信單位對於經常往來客戶，毋需 再辦理徵信(C)徵信人員對徵信資料應依法嚴守秘密(D)辦理徵信，除另有規定外， 應以直接調查為主，間接調查為輔
560 金融從業人員於推介或銷售投資型金融商品時，不得有下列何者行為？(A)向業者 收受佣金回扣(B)未經客戶授權，擅自為客戶進行交易(C)私自挪用客戶款項(D)以 上皆是
561 金融從業人員遇客戶結購外幣現鈔或旅行支票時，以下敘述何者正確？(A)結購外幣現鈔或旅行支票後，請客戶當面點清(B)提醒客戶妥為保管，以免被竊或遺失(C) 請客戶將旅行支票與購買合約書分開保管，避免兩者同時被竊或遺失而無法申請掛失(D)以上皆是
562 證券投信投顧公會會員自律公約，適用於：(A)投信投顧業務人員(B)投顧事業負 責人(C)證券投資信託事業(D)以上皆是
563 金融服務業應共同信守的基本業務經營原則是：(A)專業原則(B)保密原則(C)公平 競爭原則(D)以上皆是
564 下列何者不得接受上市、上櫃公司、證券承銷商所提供利益或其它利益?(A)各金 融事業公會會員(B)金融事業負責人(C)金融從業人員(D)以上皆是
565 投顧事業業務廣告如違反相關規範，投信投顧公會應進行查證，對於涉有違反規範之情事者將如何處理？(A)提證期局審議(B)提消保會議處(C)直接報金管會(D) 提公會自律委員會審議
566 金融從業人員懷疑公司同事涉及違法情事，應採取以下哪些行動？(A)瞭解相關法 令的規定避免自己涉及該違法情事(B)依公司規定報告，防阻非法行為發生(C)A 及B(D)以上皆非
567 以下哪一行為不違反投信投顧會員自律公約？(A)基金經理人接受客戶旅遊招待 (B)證券分析人員根據未公開訊息做出投資建議(C)新進的全權委託經理人依據報 載及從友人同事處所得訊息管理代操資金(D)以在投信投顧公會登記的名稱進行 業務招攬，並提供公司經主管機關核准之營業執照字號
568 下列何者不違反投信投顧公會會員自律公約？(A)向上市公司募集基金，並將經理 之基金投資於該上市公司股票(B)不洩露所管理的基金委任事項的相關資訊(C)向 上櫃公司募集基金，且承諾將該資金投資於該上櫃公司服票(D)在未經核准前，接 受客戶預約認購基金
569 金融從業人員自律規範中，有關個人交易須申報的帳戶規範對象為：(A)以自己名 義開立之帳戶(B)配偶之帳戶(C)配偶利用他人名義持有者之他人帳戶(D)以上皆 是
570 吳自強是一位證券分析人員，他從上市公司 ABC 的員工處得知 ABC 產品設計發生重大瑕疵，並且主要客戶因此已經取消大部分的訂單。吳自強發現該消息尚未公 佈，吳自強應該：(A)立即向公司指定人員或部門提出書面報告(B)透露消息給報 章雜誌媒體(C)依據公平公正原則通知所有客戶(D)通知親朋好友放空該 ABC 公司 股票
571 為了保護金融消費者權益，讓金融消費爭議能公平、合理、有效的處理，下列何者是最重要且為金融業務整合性的專業法律？(A)金融消費者保護法(B)消費者保 護法(C)個人資料保護法(D)證券投資人及期貨交易人保護法
572 下列何者是屬於金融消費者保護法所謂的金融消費爭議，而受金融消費者保護法的保護？(A)金融消費者與金融服務業間因商品或服務所生之刑事爭議(B)金融消 費者與金融服務業間因商品或服務所生之民事爭議(C)金融消費者與金融服務業 間因商品或服務所生之刑事及民事爭議(D)金融消費者與金融服務業間所生之任 何爭議
573 下列何者為受金融消費者保護法保護之接受金融服務業提供金融商品或服務的金融消費者？(A)專業投資機構(B)符合一定財力或專業能力之自然人或法人(C)前 述兩項以外的一般自然人或法人(D)任何接受金融服務業提供金融商品或服務之 金融消費者
574 證券商接受法人、其他機構或特定自然人授權買賣有價證券，為避免交易紛爭及業務人員操縱舞弊，下列何者不是證券商應注意的事項?(A)應提供特別資訊與服 務(B)應確保客戶委託係依公平及衡平方式予以執行(C)應注意依相關規定適當保 存完善之執行委託紀錄及交易憑證(D)應確定經紀部門及自營部門間應有適當之 防火牆
575 依證券交易法規定，證券商非加入證券商同業公會不得開業，而加入證券商同業公會必須簽署會員自律公約並承諾共同信守之。證券商經營有價證券經紀業務， 下列何者不是應共同信守的基本要求 ?(A)不得散布不實資訊，誤導投資大眾(B) 不得策動他人聯手炒作股票(C)不得從事非法之股票仲介交易(D)散播不實言論， 中傷其他會員
576 為公平合理、迅速有效處理金融消費爭議，以保護金融消費者權益，下列何者為依金融消費者保護法設立之金融消費爭議處理機構？(A)財團法人證券投資人及 期貨交易人保護中心(B)財團法人金融消費評議中心(C)財團法人中華民國證券暨 期貨市場發展基金會(D)行政院消費者保護會
577 金融服務業從事廣告、業務招攬及營業促銷活動，不得有下列何種情事？(A)違反 法令、主管機關之規定或自律規範(B)虛偽、不實、隱匿、或其他足致他人誤信(C) 損害金融服務業或他人營業信譽(D)以上皆是
578 依證券交易法規定，證券商非加入證券商同業公會不得開業，而加入證券商同業公會必須簽署會員自律公約並承諾共同信守之。證券商經營有價證券經紀業務， 下列何者不是應共同信守的基本要求 ?(A)對客戶提供、揭露之資訊可依客戶之重 要程度而有特殊不同之待遇(B)應主動發掘或舉發內部業務人員之違規事件﹔對 同業之違規行為，若知情者，亦應主動檢舉(C)應盡協助維護市場交易秩序及防杜 不法交易之義務(D)應落實洗錢防制注意事項及徵信制度
579 金融服務業從事廣告、業務招攬及營業促銷活動，不得有下列何種情事？(A)故意 截取報章雜誌不實之報導作為廣告內容(B)對於業績及績效作誇大之宣傳(C)使用 之文字或訊息內容使人誤信能保證本金之安全或保證獲利(D)以上皆是
580 證券商業務人員辦理衍生性金融商品交易業務，於交易相對人要求確認其身分時，應如何處理 ?(A)請客戶自行打電話給公司確認(B)應配合出示身分證明文件或識 別證件(C)立刻報警處理(D)不予理會，要辦不辦隨客戶便
581 金融消費者向財團法人金融消費評議中心申請金融消費爭議之評議，下述何種情 形將會被決定不受理？(A)未先向金融服務業申訴(B)非屬金融消費爭議(C)申請 已逾法定期限(D)以上皆是
582 財團法人金融消費評議中心對金融服務業與金融消費者間之金融消費爭議所作出的評議決定書，經送經法院核可者，其法律效力如何？(A)與民事確定判決有同一 之效力(B)金融服務業與金融消費者事後可再進行協商(C)金融服務業得就該事件 再次申請評議(D)金融服務業事後後悔，可不接受評議決定
583 證券商為證券市場的重要專業中介機構，是受高度監理的行業，基於公平、誠實、守信、透明原則從事證券商業活動。為落實誠信經營，並防範不誠信行為，下列 何者屬於證券商規範從業人員於執行業務時應注意的事項 ?(A)指定隸屬於董事 會的專責單位統籌辦理相關事宜(B)禁止公司人員直接或間接提供、收受、承諾或 要求不正當利益(C)禁止提供或承諾任何輸通費(D)以上皆是
584 證券商為證券市場的重要專業中介機構，是受高度監理的行業，基於公平、誠實、 守信、透明原則從事證券商業活動。為落實誠信經營，並防範不誠信行為，下列 何者屬於證券商規範從業人員執行業務時應注意的事項 ? 下列何者是屬於金融 消費者保護法所稱的金融服務業？(A)保密機制之組織與責任(B)禁止從事不公正 競爭行為及內線交易(C)防範所提供之產品或服務損害利害關係人(D)以上皆是
585 金融消費爭議當事人、爭議處理機構及其人員，對於金融消費爭議事件所提出之申請、各種資料、協商讓步事項或評議過程有保密之義務，在何種狀況下，才可 予以公開？ (A)已經公開者(B)依法令規定可公開者(C)經當事人同意者(D)以上 皆是
586 下列何者是證券商之業務人員執行業務符合法令規定之行為 ?(A)與客戶約定替 其操作股票，且每獲利達特定額度即可進行分潤(B)不代客戶保管存摺、印鑑、蓋 妥章之空白取款條(C)辦理上市承銷案之詢價圈購配售作業，利用他人帳戶認購上 開股票，並於上市首 5 日賣出(D)為避免客戶發生違約交割，代為媒介他人借貸所 需款項，以便交割
587 財團法人金融消費評議中心對於金融消費者申請評議之金融消費爭議案件，有那些處理機制？(A)未先向該金融服務業經申訴的申請案，先移請該金融服務業先行 處理(B)試行調處(C)進行評議(D)以上皆是
588 金融服務業招攬、播放廣告及進行業務招攬或營業促銷活動時，下列敘述何者為 正確？ (A)對金融消費者所負擔之的義務不得低於所廣告之內容及進行業務招攬 或營業促銷活動時對金融消費者所提示之資料或說明(B)不得有虛偽、詐欺、隱匿 或其他足致他人誤信之情事(C)應確保其廣告內容之真實(D)以上皆為正確
589 金融服務業對金融消費者進行金融教育宣導，下列敘述何者為正確？(A)不得引薦 個別金融商品或服務(B)對金融消費者說金融商品或服務已獲主管機關核准或備 查所以保證安全無虞(C)對應經而未經主管機關核准或備查之金融商品或服務預 為宣傳促銷(D)使用能保證本金之安全或保證獲利之文字或訊息內容
590 金融服務業從事廣告、業務招攬及營業促銷活動，依法皆受到主管機關的監督管理，下列利用何種傳播媒體、宣傳工具或方式屬之？(A)電腦、傳真、電話、手機 簡訊、廣播、跑馬燈(B)宣傳單、布條、招牌、公車或其他交通工具上之廣告(C) 與公共領域相關之網際網路、電子郵件及電子視訊等(D)以上皆是
591 金融服務業從事廣告、業務招攬及營業促銷活動，下列敘述何者不是正確的作法？ (A)應訂定宣傳資料製作規範與散發公布之控管流程(B)宣傳資料於對外使用前， 應按業務種類，先行審核(C)全權交付廣告公司處理就可以，有問題由廣告公司負 全責(D)應先確認內容無不當、誤導金融消費者、違反法令後始得對外使用
592 金融服務業所提供之金融商品或服務，下列何者不屬於金融消費者保護法所稱之投資型金融商品或服務？(A)信託業辦理特定金錢信託業務或特定有價證券信託業務，受託投資國內外有價證券、短期票券或結構型商品(B)受託買賣非集中市場交易且具衍生性商品性質之外國有價證券業務(C)受託買賣國內集中交易或櫃檯買賣市場之黃金業務及銀行辦理與客戶間之黃金現貨買賣及保管業務(D)證券投資信託基金及境外基金
593 金融服務業與金融消費者訂立提供金融商品或服務之契約前，下列敘述何者為正確？(A)應充分了解金融消費者之相關資料，以確保該商品或服務對金融消費者之適合度(B)應向金融消費者充分說明該金融商品、服務及契約之重要內容，並充分揭露其風險(C)金融服務業對於金融消費者個人資料之蒐集、處理及利用者，應向金融消費者充分說明個人資料保護之相關權利，以及拒絕同意可能之不利益(D)以上皆是
594 證券商之業務人員執行業務應本誠實及信用原則，下列何者不是其本於職業道德而 不得有之行為 ?(A)知悉客戶有利用公開發行公司尚未公開而對其股票價格有重 大影響之消息或有操縱市場行為之意圖，而拒絕接受委託買賣(B)辦理有價證券承 銷業務之人員與發行公司或其相關人員間有獲取不當利益之約定(C)向客戶或不特定多數人提供某種有價證券將上漲或下跌之判斷(D)向不特定多數人推介買賣特定之股票
595 證券商辦理基金銷售業務，為提升對基金投資人之服務並保障其權益，證券商及 其基金銷售業務人員應有如何的自律規範 ?(A)應盡善良管理人之注意義務，本誠 實信用原則，辦理基金銷售業務(B)應充分了解客戶，並評估確認客戶對基金產品 之適合度(C)證券商辦理基金銷售業務之人員應具備規定之資格條件(D)以上皆是
596 政府為更積極保護證券投資人，訂定多種專業法律，請問下列何者不屬於此種專 業法律？(A)證券交易法(B)組織犯罪防制條例(C)金融消費者保護法(D)證券投資 人及期貨交易人保護法
597 金融服務業在向金融消費者說明金融商品或服務契約之重要內容及揭露風險，下 列何者不是應遵守的基本原則？(A)應本於誠實信用原則，並以金融消費者能充分 瞭解之文字或其他方式為之(B)任何說明或揭露之資訊均須應正確完整，不得有虛 偽、詐欺、隱匿或其他足致他人誤信之情事(C)應以達到業績目標為最高指導原則 (D)銷售文件之用語應以中文表達並力求淺顯易懂，必要時得附註原文
598 依金融消費者保護法之規定，金融服務業提供金融商品或服務前說明契約重要內 容及揭露風險之金融消費者，是指下列何者？ (A)與金融服務業訂定金融商品或 服務契約之契約相對人(B)契約相對人為無行為能力人者，其法定代理人(C)契約 相對人為限制行為能力人、受輔助宣告人者，其法定代理人、輔助人(D)以上皆正 確
599 證券商經營證券業務，應由何人執行業務 ? (A)公司職員(B)公司董事或監察人 (C)依證券商負責人及業務人員管理規則規定登記合格之業務人員(D)以上人員皆可
600 證券商經營業務應以公平、合理之方式為之，不得以不合理之收費招攬或從事業務，其收取費用應考量下列何種因素 :(A)應考量相關營運成本、交易風險、合理 利潤及客戶總體貢獻度等因素(B)鑒於市場競爭激烈，為順利爭取到業務，不必多 考慮公司的營運成本及獲利(C)應考量競爭同業收費情形，殺價跟進招攬客戶，爭 取業務(D)任由證券商營業主管或營業人員自行決定
601 老李至公務機關接洽業務時，下列敘述何者正確？(A)花錢要求加快申請案件審 理，沒有要求公務員違背職務，並不違法(B)唆使公務機關承辦採購人員配合浮報 價額，僅屬偽造文書行為(C)口頭允諾行賄金額但還沒送錢，尚不構成犯罪(D)與 公務員同謀之共犯，即便不具公務員身分，仍會依據貪污治罪條例處刑
602 公司在申請案件本身合乎規定之情形下，僅為縮短辦理時程而對公家機關承辦公務員贈送高價禮品，是否合法？(A)基於人情世故不構成違法(B)構成不違背職務 行賄罪(C)構成違背職務行賄罪(D)送禮均不構成違法送錢才違法
603 與公務機關有業務往來構成職務利害關係者，下列敘述何者正確？(A)將餽贈之財 物請公務員配偶代轉，該公務員亦已違反規定(B)與公務機關承辦人飲宴應酬為增 進基本關係的必要方法(C)高級咖啡豆低價售予有利害關係之承辦公務員，有價購 行為就不算違反法規(D)機關公務員藉子女婚宴廣邀業務往來廠商之行為，並無不 妥
604 行（受）賄罪成立要素之一為具有對價關係，而作為公務員職務之對價有「賄賂」 或「不正利益」，下列何者不屬於「賄賂」或「不正利益」？ (A)招待至溫 泉飯店住宿泡溫泉(B)介紹工作(C)免除債務(D)開工邀請觀禮
605 小張因案件申請業務至主管機關洽公，下列敘述何者正確？(A)適逢農曆春節前 夕，基於傳統禮俗應購買高價禮品贈與承辦人員(B)應備妥相關文件，依主管機關 規定程序申請(C)洽公時間延誤承辦人員午休時間，為避免失禮， 應請承辦人吃 飯(D)事前送禮是違法行賄，但事後餽贈是為表達感謝，並無不可
606 有關向公務機關「請託關說」行為之敘述，下列何者不正確？(A)請託關說是指其 內容涉及機關業務具體事項之決定或執行，且因該事項之決定或執行致有不當影 響特定權利義務之虞者(B)要求制訂徇私之特殊規格，以利取得獨家議價權利，進 而藉機獲取利益是違法之請託關說(C)請民意代表向機關爭取採購標案，是選民服 務的一種，並非請託關說(D)不當請託關說有可能涉及刑事責任
607 下列何者不屬公務員廉政倫理規範禁止公務員收受之「財物」？(A)高爾夫球場會 員證(B)旅宿業者公關票(C)公司印製之月（年）曆(D)農特產禮品
608 貪污治罪條例所稱之「賄賂或不正利益」與公務員廉政倫理規範所稱之「餽贈財物」，其最大差異在於下列何者之有無？(A)競合關係(B)吸收關係(C)隸屬關係(D) 對價關係
609 客觀上有行求、期約或交付賄賂之行為，主觀上有賄賂使公務員為不違背職務行為之意思，即所謂？(A)違背職務行賄罪(B)不違背職務行賄罪(C)圖利罪(D)使公 務員登載不實罪
610 請問下列有關受理檢舉機關對於檢舉人保護之說明，何者不正確？(A)政府訂有 「獎勵保護檢舉貪污瀆職辦法」，明訂對檢舉人之保護(B)受理檢舉之機關對於檢 舉人之姓名、年齡、住所或居所有保密義務(C)對於檢舉人之檢舉書、筆錄或其他資料，除有絕對必要者外，應另行保存，不附於偵查案卷內(D)如有洩密情事，洩密人員雖不涉刑事責任，但有民事損害賠償責任
611 檢舉人向有偵查權機關或政風機構檢舉貪污瀆職，必須於何時為之始可能給與獎金？(A)犯罪未起訴前(B)犯罪未發覺前(C)犯罪未遂前(D)預備犯罪前
612 為建立良好之公司治理制度，公司內部宜納入何種檢舉人制度？(A)告訴乃論制度 (B)吹哨者（whistleblower）管道及保護制度(C)不告不理制度(D)一事不兩罰制度
613 因檢舉同一貪污瀆職案件，最高獎金以新臺幣多少元為限？(A)100 萬(B)300 萬 (C)500 萬(D)1000 萬
614 檢舉人應以何種方式檢舉貪污瀆職始能核給獎金？(A)匿名(B)委託配偶檢舉(C) 以真實姓名檢舉(D)以他人名義檢舉
615 受理檢舉機關之承辦公務員，洩漏貪污瀆職案件檢舉人之資料，最可能觸犯何罪？ (A)背信罪(B)洩漏國防以外秘密罪(C)公務員登載不實罪(D)湮滅刑事證據罪

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