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60.張奶奶的子女們擔心張奶奶的健康狀況會持續惡化,可能導致無法自行管理財務或處理金融事務,因此希望在張奶 奶仍具判斷能力時,先安排資產管理機制。從高齡金融規劃顧問師的角度而言,下列哪一種規劃最適合用來達成此 目標? (A)將張奶奶的所有資產轉為定期存款,以避免資產波動而造成損失 (B)將張奶奶的資產轉為高獲利投資商品,以提高收益,降低未來可能的風險 (C)將張奶奶的資產透過信託制度,由受託人依契約內容加以管理 (D)將張奶奶的所有資產交由子女自行管理

59.依據張奶奶最近出現的異常行為,疑似有失智的症狀。在高齡社會中,金融機構對於高齡者或失智症患者提供服務 應有的準備,「不包含」下列何者? (A)失智症患者可能因為在社會關係相對弱勢的情況下,導致資訊不對稱的無能為力情況,因此更需要金融機構規劃 高齡者信託服務 (B)可以藉由安養信託等方式確保失智症患者金融安全,避免被詐騙集團詐騙財產 (C)高齡金融跟經濟安全雖然是重要議題,但因為涉及個人不同情況,應由各自家庭依照不同方式進行規劃,而非由 國家介入保護 (D)高齡金融商品與服務應該依照國家政策跟高齡者需求改變而隨時進行修正

58.張奶奶最近出現忘記繳帳單與重複提領現金的情況,為保障張奶奶自身的財物安全,可進行的作為「不包含」下列 何者? (A)安養信託:由委託人與金融機構簽訂信託契約,由金融機構依照契約將信託財產用在「指定受益人」身上,但不 包含張奶奶本人 (B)信用資料註記:避免未來張奶奶發生失智情況後,遭人引誘進行金融機構開戶或辦理貸款等 (C)意定監護:在張奶奶意志能力尚為健全時,透過契約方式指定監護人,未來可由法院依照所預定之人選擔任監護 人,避免子女間的糾紛 (D)監護宣告:主要在保護受監護人,監護事務並保護其財產

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